-
2019-02-28 13:42:55+00:00
Сначала полностью анализируется товарный поток по деревьям связи, увязывается с движением по счетам и возможными связями между контрагентами, а затем начинается „веселье“. Правдами и неправдами руководителям внушают, что лучше уточниться и не ждать выездной. Причем, уточниться можно не на всю сумму, приходящуюся на кривого контрагента, а только на сумму, которая идет от „сложного“ разрыва. Многие соглашаются, т.к. не хотят чтобы у них ковырялись в грязном белье.@BlackAudit
-
2019-02-28 12:29:52+00:00
Компании импортеры, которым в их деятельности, необходимо закупать товары у зарубежного производителя, договариваются с последним о расчете за товар частями по 2 контрактам, которые оплачивают «Мнимые агенты», предоставляющие услугу, которую называют «Конверт».@BlackAudit
-
2019-02-28 10:58:45+00:00
Электронные платежные сервисы «Яндекс.Деньги» и WebMoney интересуются подключением к системе быстрых платежей (СБП) Центробанка.@BlackAudit
-
2019-02-28 08:56:29+00:00
Авторский канал АДВОКАТА «АД невиновности».@ADinnocence
Он это защита. К нему идут за представлением интересов чёрные банкиры. К нему обращаются лица которые разработали схемы по уклонению от уплаты налогов. Он не брокер в решении вопросов, он оказывает квалифицированную юридическую помощь. Без выходных ситуаций в налогах не бывает. Подпишись-@ADinnocence
-
2019-02-28 07:20:33+00:00
На Всемирном мобильном конгрессе в Барселоне Mastercard представила ювелирные кольца, которыми можно расплачиваться. И если пластиковыми или керамическими кольцами с встроенным NFC-чипом уже мало кого не удивишь, то украшения из драгоценных металлов, являющиеся полноценным носимым устройством, на рынке представлены впервые.@BlackAudit
-
2019-02-27 09:05:22+00:00
Верховный суд внес понятие «криптовалюта» в постановление по делам об отмывании преступных доходов. Решение ВС будет иметь скорее положительный эффект, поскольку оно не ограничивает оборот криптоактивов.@BlackAudit
-
2019-02-27 06:16:04+00:00
В случае встречной проверки вы получите требование из своей инспекции ( по месту учета вашей компании) с приложением копии поручения из инспекции контрагента, в которой указана причина запроса с перечнем документов. Этот порядок определен п.3, 4 статьи 93.1 Налогового кодекса: чужая инспекция должна направить в ИФНС по месту учета вашей компании поручение об истребовании документов, и уже ваша ИФНС пришлет вам требование с копией поручения.@BlackAudit
-
2019-02-26 12:42:09+00:00
Испанские банки гонят Китайские схемы со своей территории, блокируя счета с заморозкой денежных средств.@BlackAudit
-
2019-02-26 09:58:46+00:00
Данные ЦБ о прямых иностранных инвестициях (ПИИ) в третьем квартале 2018 года позволяют оценить не только масштабы финансовых схем, по которым из РФ под видом ПИИ выводятся деньги, но и качество такой статистики. Напомним, в ожидании расширения санкций США в июле—сентябре отток ПИИ из России составил $4,2 млрд, что стало многолетним максимумом.
Из разбивки по видам экономической деятельности следует, что весь отток за квартал (и даже больше) пришелся на два пункта ОКВЭД — «деятельность профессиональная, научная и техническая» ($4,7 млрд) и «деятельность административная и сопутствующие услуги» ($3,5 млрд). Подобных операций по этим статьям не было за всю историю наблюдений, а их сумма превысила весь объем ПИИ в добычу в 2017 году. Статистика ЦБ также показывает, что вся эта сумма (более $7,9 млрд) приходилась на выход компаний, зарегистрированных на Кипре и, главным образом, через долговые инструменты.@BlackAudit
-
2019-02-26 09:01:26+00:00
Шакира предстанет перед судом в Испании за уклонение от уплаты налогов
Речь идет о сумме в 14,5 миллиона евро. По мнению прокуратуры, она скрывала заработанные деньги через 14 компаний, созданных на Каймановых островах, Виргинских островах, в Панаме и других офшорных зонах.@BlackAudit
-
2019-02-26 07:52:02+00:00
Германская прокуратура добилась решения о конфискации имущества на сумму 50 миллионов евро по делу о «Русской прачечной». Таким образом в Евросоюзе нанесен первый удар по одной из самых крупных преступных схем отмывания денег из России.@BlackAudit
-
2019-02-26 07:13:32+00:00
Инвестируйте в свою безопасность. Начните с этого.@BlackAudit
-
2019-02-26 06:49:07+00:00
Не теряйте берегов, всегда бойтесь. Страх заставляет действовать разумно. Трясут коллег из сферы — чистите всё у себя. Всегда полезно. Потеря страха — потеря безопасности.@BlackAudit
-
2019-02-25 14:06:03+00:00
Деньги на экстренный случай держите на счетах близких. С собой карточка для расчётов и налик. Счета оптимально должны быть открыты в банках других стран, не РФ. Можно и в РФ, но правильно. Ваши личные счета могут быстро блокнуть. Деньги на спасательном счете — неприкосновенный запас.@BlackAudit
-
2019-02-25 07:43:21+00:00
Среди налоговиков появятся оперативники: Минфин обещает новый вид контроля
Разработчик намеревается ввести оперативный контроль в систему налогового контроля. Затронет новшество как юридических, так и физических лиц, а подготовить нормативную базу власти намереваются к 2020 году. Текста проекта пока нет, никаких других подробностей не раскрывается.@BlackAudit
-
2019-02-25 06:16:34+00:00
В России растет количество арестованного и конфискованного имущества: ежегодно арестовываются активы на сумму около 61 млрд руб., следует из данных финразведки. У бизнеса активность силовиков в экономике вызывает тревогу.@BlackAudit
-
2019-02-23 05:52:55+00:00
Опасно бросать фирмы с долгами
Некоторые владельцы специально бросают свои фирмы, чтобы их бесплатно ликвидировали сами налоговики — как недействующие или как фирмы с недостоверными сведениями. Это не безопасно.
Дело в том, что если у исключенной организации были долги перед бюджетом, то учредители, руководители, а также участники с долей не менее 50 процентов три года не могут управлять другими юрлицами или участвовать в них (подп. «ф» п. 1 ст. 23 Закона № 129‑ФЗ).
Аналогичное ограничение на учреждение новых юрлиц и руководство действует, если в ЕГРЮЛ стоит отметка о недостоверности сведений. Причем даже если организацию уже исключили из госреестра по этому основанию. Конституционный суд с правомерностью таких норм согласился (определение от 13.03.2018 № 580-О)@BlackAudit
-
2019-02-22 13:06:55+00:00
Последнее время широкое распространение получили схемы с «аутстаффингом», коммерсы думая, что можно применять и выводить очень много кеша, обломились по полной. ФНС и РФМ при массовости, начисляет налоги, штрафы и пени.@BlackAudit
-
2019-02-22 11:35:43+00:00
В ЕГРЮЛ можно будет вносить сведения о юрлице, действующем без доверенности. Кроме того, при нескольких законных представителях фирмы надо будет указывать на степень их взаимодействия.@BlackAudit
-
2019-02-22 06:51:54+00:00
Финансовая разведка оценила в ₽20 трлн объем теневой экономики в России
Объем теневой
экономики России в прошлом году превысил 20 трлн руб. и составил порядка 20% ВВП страны, следует из предварительной оценки Росфинмониторинга.@BlackAudit
-
2019-02-22 05:54:45+00:00
Стук, Стук
Будет применяться риск-ориентированный подход, под максимальным ударом, как всегда, аудиторы ОЗХС. Отдельного внимания также заслуживают аудиторы, совершающие некоторые операции в пользу клиентов.
Выпущены рекомендации по проверке соблюдения аудиторами норм о противодействии отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространения оружия массового поражения (приложение к протоколу заочного голосования Совета по аудиторской деятельности от 15 февраля 2019 г. N 45).@BlackAudit
-
2019-02-21 10:04:50+00:00
Под «проявлением должной осмотрительности» налоговый орган понимает проверку:
полномочий лиц, действующих от имени контрагента;
наличия соответствующих лицензий, оборудования, необходимого для осуществления деятельности;
иных сведений, характеризующий деловую репутацию партнера;
платежеспособности контрагента;
риска неисполнения обязательств и предоставления обеспечения их исполнения;
наличия у контрагента необходимых трудовых и производственных ресурсов;
давности создания юридического лица.@BlackAudit
-
2019-02-21 09:14:29+00:00
Налоговые поступления растут за счет вовлечения в легальный оборот новых субъектов экономической деятельности и хозяйственных операций-ФНС.@BlackAudit
-
2019-02-21 08:21:59+00:00
Субъекты закона 115-ФЗ (кроме банков и НФО) должны обновить свои правила внутреннего контроля и разместить их в личных кабинетах на сайте РФМ.
Минюст на днях зарегистрировал новый приказ Росфинмониторинга, устанавливающий для субъектов закона 115-ФЗ (включая лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги):
требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
перечени сведений, которые надо выяснить при идентификации – отдельный список по физлицам и отдельный – по юрлицам, а также перечнь данных, включаемых в анкету клиента.@BlackAudit
-
2019-02-20 09:24:09+00:00
💥Путин: освободить компании, сдающие социальные объекты от НДС.@BlackAudit
-
2019-02-20 05:10:53+00:00
Закрытый перечень блокировки счета ИФНС оснований таков:
налоговая декларация не сдана вовремя, и прошло уже более 10 дней после установленного срока сдачи;
налоги не уплачены (но в этом случае налоговая имеет право блокировать на счете только сумму, соответствующую размеру задолженности по налогам);
квитанции о приеме электронных документов не переданы своевременно;
установлен факт совершения налогового правонарушения (при проведении налоговой проверки).@BlackAudit
-
2019-02-19 13:14:08+00:00
Для получения полного списка подозрительных контрагентов регулятор объединится с таможней и налоговой.
Банк России в этом году планирует начать работу над реестром контрагентов с повышенным риском участия в сомнительных операциях, сообщил ЦБ. Площадка объединит информацию от таможенной и налоговой служб, речь идет о цифровизации больших данных. ФТС с 2016 года для внутреннего пользования ведет реестр объектов особого контроля. Ежегодно в него попадают сведения о компаниях, которые проводят сомнительные внешнеторговые операции, и об их владельцах. Объединение данных и доступ к ним всех участников рынка снизит риски для банков и нагрузку на честный бизнес, считают эксперты.@BlackAudit
-
2019-02-19 08:06:23+00:00
ФНС тестирует новый интерфейс личного кабинета – там появится информация о налоговых рисках компании.
Критерии и сейчас общедоступны, с их помощью бизнес может определить, стоит ли ждать проверок. Однако нововведение упростит этот процесс.@BlackAudit
-
2019-02-19 06:19:07+00:00
На банки пришлось порядка 70% хакерской активности в прошлом году. Схемы для обналичивания денежных средств хакерами остались прежними: через заранее открытые «под обнал» банковские карты, счета юридических фирм-однодневок, платежные системы, банкоматы и сим-карты. При этом скорость обналичивания в России выросла в несколько раз: если три года назад вывод суммы в 200 млн руб., в среднем, занимал около 25-30 часов, то в 2018 г. компания столкнулась с прецедентом, когда такая же сумма была обналичена менее чем за 15 минут единовременно, в разных городах России.@BlackAudit
-
2019-02-18 11:49:04+00:00
Росфинмониторинг в информационном письме от 23.11.2018 № 56 утвердил методичка, по которой аудиторы должны определять подозрительные операции. В первую очередь пристальное внимание обеспечено компаниям, которые работают в строительстве, рознице или общепите, а также оказывают консалтинговые услуги, занимаются туризмом или благотворительностью. Подозрительными считаются и операции, если контрагент по сделке зарегистрирован по адресу массовой регистрации, компания неоднократно меняла организационно-правовую форму, а число сотрудников и структура организации не соответствуют размерам или характеру деятельности.@BlackAudit
-
2019-02-18 07:46:36+00:00
Налоговики всё тщательные и дотошнее проверяют налогоплательщиков. Отправляют запросы об IP-адресах. Данные об IP-адресе нужны налоговикам для доказательств незаконных схем экономии на налогах. В зону риска попадут фирмы, работающие с сомнительными контрагентами, и сдающими отчетность с одного IP-адреса. Массовые запросы у спецоператора.@BlackAudit
-
2019-02-18 07:31:19+00:00
ЦБ советует кредитным организациям регистрировать действия операторов, работающих с персональными данными клиентов. При сборе сведений рекомендуется использовать персональный квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника. Кроме того, банки должны исключить возможность хранения биометрических данных в рабочих компьютерах. По мнению регулятора, им также следует сообщать ЦБ обо всех инцидентах, возникающих на этапах работы с биометрической информацией.@BlackAudit
-
2019-02-18 06:50:52+00:00
Футболист и закон: как Месси, Роналду и Хиддинк обходили налоги
5 февраля 2019 года суд приговорил португальского тренера Жозе Моуринью к году тюрьмы и штрафу в размере около €2 млн за налоговые преступления. В обмен на признание своей вины назначенное наказание считается условным.
Список уклонистов футбола:
▪️Диего Марадона
💶Сумма неуплаты: €40 млн
▪️Криштиану Роналду
💶Сумма неуплаты: €14,7 млн
▪️Лионель Месси
💶Сумма неуплаты: €4,1 млн @BlackAudit
-
2019-02-18 05:01:06+00:00
ФАС и IP адреса
ФАС показала, что на 16 тендерах, объявленных структурами столичной мэрии, на сумму 262 млн руб. заявки (❗️) с одних и тех же IP-адресов (❗️) подавали и выигрывали компании и ИП, созданные супругами. Нарушителям грозят штрафы до половины сумм контрактов.
А Вы уверены, что Вам тоже не нужно маскировать IP адреса для Ваших банк-клиентов, СЭДов, браузеров и т.д.?@BlackAudit
-
2019-02-17 15:23:09+00:00
Если проверка дойдет до выемки, то одно из первых, что захотят изъять, — сервер. Отсюда правило первое — не хранить все документы в одном месте. Правило второе — не хранить на сервере компании документы контрагентов (постановление АС Московского округа от 13.07.2018 № А40-156878/2017). Причем это касается не только хранения на жестком диске, но и в электронной почте.@BlackAudit
-
2019-02-17 12:18:05+00:00
Сведения об IP-адресах по месту выхода в сеть инспекторы активно используют в делах об уклонении налогов. Налогоплательщик отправляет отчетность через интернет, там же распоряжается расчетным счетом по системе «банк-клиент». Если идентификационные данные компьютеров совпадают, проверяющие трактуют это как одно из доказательств взаимозависимости организаций.
Инспекторы действуют комплексно. Наряду с доказыванием цифрового следа они используют показания свидетелей и материалы оперативно-розыскных мероприятий. Например, в связке с допросами (постановление Семнадцатого ААС от 04.07.2018 № А60-66977/2017). Фигурант дела сообщил, что зарегистрировался в качестве ИП за вознаграждение. Вместе с совпадением IP компьютеров это стало доводом против налогоплательщика. Таких дел становится все больше. Арбитры уже принимают информацию об идентичности IP-адресов как типовое доказательство (решение АС Волгоградской области от 13.07.2018 № А12-9429/2018).
Впрочем, налоговикам не всегда удается доказать правоту. Чтобы разбить доводы инспекторов, налогоплательщику придется представить доказательства того, что организации действительно невзаимозависимые. В судах устоял аргумент о том, что компании используют один IP-адрес потому, что одна организация находится на территории другой и возмещает ее затраты на связь (дело № А28-5790/2017). В другом деле фирма доказала, что имеет собственную клиентскую базу. Более того, IP-адресом может воспользоваться неопределенное количество лиц (дело № А71-474/2018). Например, подключаясь по wi-fi в открытой сети.@BlackAudit
-
2019-02-17 08:17:13+00:00
Схема «стандарт»
Внимание привлекло, что в день Х на расчетный счет проверяемой компании пришло 71,9 млн руб. и в тот же день эти 71,9 млн руб. (с точностью до копейки!) были ею списаны со счета. Пришли деньги от компании «С» за векселя, эмитентом которых являлась компания «Р», и списаны деньги были тоже в адрес компании «С», но уже по договору займа. Удивительно, не правда ли? Логически прикинув, мы посчитали, что экономического смысла для компании «С» покупать векселя и на ту же сумму кредитоваться нет никакого! Ведь ставка по кредиту больше ставки по векселям! А учитывая, что деньги (причем большие) пришли именно от компании «С», сами собой возникают вопросы – зачем заключать заведомо не прибыльные сделки? Откуда появилась столь крупная сумма денег? И куда ее дели потом? В общем, инстинкт ищейки проснулся и появилось предчувствие…УЭБ и СК, подумали по другому, и выкатили 199 УК.@BlackAudit
-
2019-02-17 06:02:52+00:00
В Санкт-Петербурге с начала 2017 года по текущее время работал нелегальный банк, через который было обналичено не менее 300 млн рублей. Об этом сообщается на сайте МВД. Кредитная организация была зарегистрирована на подставное лицо, но лицензию Центробанка РФ на проведение банковских операций не получила. Тем не менее, в организованных офисах на территории Центрального района города совершались банковские операции по открытию и ведению счетов, осуществлялись переводы денежных средств и их инкассация. За обналичивание взималась комиссия не менее 12%. Таким образом, владельцы нелегального банка заработали не менее 36 млн рублей. Задержаны 16 человек. Уголовное дело возбуждено по статье о незаконной банковской деятельности (часть 2 статья 172 УК РФ).@BlackAudit
-
2019-02-16 11:21:52+00:00
При наличии у налоговиков, осуществляющих выездную налоговую проверку, достаточных оснований полагать, что документы, свидетельствующие о совершении правонарушений, могут быть уничтожены, сокрыты, изменены или заменены, производится выемка (п.14 ст.89 НК РФ).
Выемка документов и предметов производится на основании мотивированного постановления должностного лица налогового органа, осуществляющего выездную налоговую проверку (п.1 ст.94 НК РФ).
❗️Не забываем про УЭБиПК и ФСБ.@BlackAudit
-
2019-02-16 06:44:40+00:00
В январе этого года Верховный суд приравнял сертификаты и подарочные карты к договору розничной купли-продажи. "Приобретение потребителем подарочной карты подтверждает внесением им аванса и права на покупку товара в будущем. А аванс не может быть удержан продавцом". До этого считалось, что сертификаты не свидетельствуют о заключении ни основного, ни предварительного договоров купли-продажи, поэтому не относятся к закону "О защите прав потребителей".
❗️Разве это не «схема», для «обнала»?!@BlackAudit
-
2019-02-15 10:30:50+00:00
Имейте несколько счетов для каждой организации или ИП, имейте возможность перекинуть деятельность на другое юридическое лицо, собирайте и храните всю первичку и главное - умейте формулировать деловые цели ваших операций и правильно обкладывать их бумажками.@BlackAudit
-
2019-02-15 08:01:33+00:00
В ходе налоговых проверок и ОРМ, одинаковый ip-адрес всегда указывается сотрудникам как признак дробления бизнеса и установки места офиса. Логика простая: готовы ли вы пустить за свой компьютер, с которого сдается отчетность и осуществляются платежи в системе банк-клиент постороннего ИП или организацию? А если пустили – значит он вам не чужой.
Но на самом деле ip-адреса бывают статическими и динамическими, для установления конкретного компьютера нужен дополнительно mac-адрес. К тому же один адрес может объясняться наличием wi-fi, особенностями договорных конструкций между организацией и ИП, общей аутсорсинговой бухгалтерией и т.д. То есть сам по себе один адрес – не приговор, но лучше избегать этого признака дробления, тем более это не сложно и не дорого.@BlackAudit
-
2019-02-14 06:15:33+00:00
⚡️ФНС России планирует ввести новый метод налоговых проверок, так называемый горизонтальный мониторинг, который подразумевает безвыездные проверки в режиме он-лайн.@BlackAudit
-
2019-02-14 06:00:21+00:00
Межрегиональная инспекция Федеральной налоговой службы (ФНС) по крупнейшим налогоплательщикам потребовала от страховщиков разъяснить, как они учитывают расходы при расчете налога на прибыль. Это следует из переписки Всероссийского союза страховщиков (ВСС) с ФНС, ЦБ и Минфином. Вопросы начались...@BlackAudit
-
2019-02-13 11:44:27+00:00
Сотрудники ФСБ и ФНС проводят выемку документов на предприятиях крупных агрохолдингов из-за возможной неуплаты налогов. В целом обыски идут в 13 регионах.
Обыски связаны не только с возможным уклонением от уплаты налогов, но также с незаконным возмещением сумм НДС и несоблюдением хозяйствующими субъектами договоренностей, достигнутых при подписании Хартии в сфере оборота сельскохозяйственной продукции.@BlackAudit
-
2019-02-13 06:19:45+00:00
В ПИР Банке пытались вывести активы на как минимум 3,2 млрд руб., меняя их на неликвидные ценные бумаги, также продавалось имущество кредитной организации. Временная администрация оценивает активы банка не более чем в 451,2 млн руб., при этом обязательства организации перед кредиторами составляют 2,4 млрд руб. Имущества вывели, очень много, «обнальный» банк, начиная от платежных терминалов заканчивая недвижимостью.@BlackAudit
-
2019-02-12 10:27:17+00:00
Сотрудники Управления экономической безопасности и Главное следственное управление ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти посетили офис Примсоцбанка в центре Петербурга и несколько квартир, где располагались «офисы» обнальщиков.
В уголовном деле исследуется движение по счетам нескольких петербургских компаний, которые лишь формально осуществляли финансово-хозяйственную деятельность. Следствие считает, что платежи шли под вымышленными основаниями. Изучена «деятельность» за 2018 год, по которому «фирмами» насчитаны 300 миллионов рублей, обналиченных под 12 процентов. То есть доход теневых финансистов составил более 35 миллионов рублей. Это зафиксированная в деле цифра на текущий момент.
Следствие полагает, что обнальную схему организовал 55-летний петербургский бизнесмен.@BlackAudit
-
2019-02-12 08:59:58+00:00
Схема «обнала», легкая
Обвиняемый несколько раз завышал объёмы стройматериалов, которые приобретались у пяти других юрлиц. Это позволило руководителю стройфирмы «сэкономить» на выплатах по НДС и налогу на прибыль свыше 69,7 млн рублей.
Впрочем, этого коммерсанту оказалось мало. Зная, что у его компании имелись долги перед кредиторами на сумму в 358,5 млн рублей, он в 2016 году заключил договор цессии (уступки прав) с другим юрлицом, которым сам же и руководил. С помощью этой уловки он убедил двух заказчиков перечислить порядка 148 млн рублей в пользу своей более благополучной фирмы.@BlackAudit
-
2019-02-12 06:02:35+00:00
Федеральная налоговая служба решила усилить борьбу с дроблением бизнеса. В инспекции разослано письмо от 29.12.2018 № ЕД-4-2/25984 «О злоупотреблениях налоговыми преимуществами, установленными для малого бизнеса».
В письме отмечается, что налоговые преимущества в форме специальных налоговых режимов, предусматривающих пониженные налоговые ставки, установлены только для малого бизнеса с целью создания равных конкурентных условий для участников рынка. Злоупотребления такими преимуществами нивелируют усилия государства по налоговой поддержке малого бизнеса.@BlackAudit
-
2019-02-11 10:34:26+00:00
Жительница Перми создала организованную группу, занимавшуюся незаконным обналичиванием денежных средств. В преступную деятельность пермячка вовлекла своих дочь, мать, а также сожителя и близких друзей. На подельников регистрировались фирмы-«однодневки, через которые деньги выводились в теневой сектор экономики. Чтобы придать вид законности своим действиям, женщина изготавливала поддельные платежные поручения, которые предъявляла в банки. Услуги нелегального банка составляли от 3 до 10 процентов от перегоняемой суммы.
За 3,5 года своей деятельности «черные банкиры» заработали более 10 млн рублей. Суд приговорил организатора «бизнеса» к 5 годам лишения свободы и штрафу 350 тысяч рублей, ее дочь получила 3 года и 200 тысяч рублей штрафа. Наказание женщины будут отбывать в колонии общего режима.@BlackAudit
-
2019-02-11 08:57:02+00:00
Если в один год из трех доходы составили от 2 до 10 млрд рублей включительно; среднесписочная численность превысила 25 человек; активы перевалили за 100 млн; объем поступления налогов (сборов, взносов) оказался в пределах от 75 млн до 1 млрд включительно, то такие организации признаются "основными" налогоплательщиками. Причем, к ним также будут относиться взаимозависимые фирмы, повлиявшие на результаты основной деятельности названных организаций. Все названные критерии должны соблюдаться одновременно.@BlackAudit
-
2019-02-09 08:57:20+00:00
Visa предписала российским банкам к апрелю обеспечить возможность снять наличные в кассах магазинов по картам. Участвовать в пилоте Visa планируют «Русский стандарт», Райффайзенбанк и Промсвязьбанк.@BlackAudit
-
2019-02-09 06:08:24+00:00
Правительства стран во главе с Великобританией, включая Германию, Францию, Испанию и Италию, пытаются блокировать план ЕС включить Саудовскую Аравию и еще 22 юрисдикции в "черный список" стран, несущих угрозы отмывания денег и финансирования терроризма.@BlackAudit
-
2019-02-08 07:58:55+00:00
Комиссии за эквайринг
Президент назвал слишком большими действующие в России комиссии для ритейлеров за банковский эквайринг. В некоторых странах эта комиссия на уровне 0,2–0,3%, а в России в среднем 3%, утверждает президент: «Конечно, это слишком много, и, конечно, это квазиналог». Помимо прочего комиссии по картам – ограничитель роста электронной торговли, заявил Путин. Их размер будет обсуждаться с привлечением бизнес-сообщества.@BlackAudit
-
2019-02-08 07:03:24+00:00
Источник сообщил
Интересный банчок Промсельхозбанк. Головной офис в Москве, допы Саратов. Руководит которым Невейницын Станислав. Банк обслуживает, подконтрольные сферы. Особое внимание это сельскохозяйственный рынок. Где осуществляют деятельность по продаже овощей и фруктов, таджики, узбеки и тд. Кеш заходит в банк, транзакции интересные. Банк тихий. Ну, а далее по накатанной.@BlackAudit
-
2019-02-07 07:33:59+00:00
Росфинмониторинг отказался от поправок в Закон об адвокатуре и Кодекс профессиональной этики адвоката, которые в случае принятия обязали бы адвокатов отчитываться о нарушениях их клиентами «антиотмывочного» законодательства.@BlackAudit
-
2019-02-07 06:10:14+00:00
Представитель Сбера признал, что клиенты теряют относительно небольшие суммы денег, однако подчеркнул, что примерно 85— 87% — это добровольные и сознательные переводы клиентов на счета мошенников. При этом представитель Сбербанка отказался назвать среднюю сумму потерь россиян.
А как же, «мертвые» и потерянные счета Сбера, которые спят?!@BlackAudit
-
2019-02-06 10:06:25+00:00
За незаконные операции с драгметаллом, камнями, жемчугом и ювелирными украшениями из них штрафы вырастут в 24 раза для физлиц, в 50 раз – для должностных и в 20 раз – для юрлиц. Это предполагает законопроект правительства, внесенный 5 февраля на рассмотрение в Госдуму.@BlackAudit
-
2019-02-06 08:18:31+00:00
Банки начали поднимать процент за эквайринг – прием к оплате карт. Комиссия зависит от оборота (чем он больше, тем она ниже), и для небольших магазинов она выросла до трех процентов. В результате они стали чаще предлагать покупателям заплатить наличными или перекинуть деньги с карты на карту – якобы терминал оплаты банковской картой "отказал".@BlackAudit
-
2019-02-05 11:24:18+00:00
Банк России запустил в интернете робота по поиску нелегальных финансовых пирамид. Он умеет работать с примитивными запросами и «соблазнять» компании, которые ищут новых клиентов. При этом решение выносит живой человек.@BlackAudit
-
2019-02-05 05:45:32+00:00
Глава ЦБ настойчиво рекомендовала банкам содержательно подходить к оценке риска клиентов. "Конечно, это не означает, что надо закрывать глаза на обнальщиков, которые прячутся под личиной малого бизнеса, но банки должны внимательнее относиться к клиентам, а не слепо применять формальные критерии, - ЦБ. - Когда есть признаки, мы просим, чтобы банки разобрались по существу, что это за клиент".@BlackAudit
-
2019-02-04 10:49:35+00:00
На основании анализа работы в 2018 году, ФНС пришла к выводу, что основной причиной отказа в госрегистрации юрлиц и ИП являются нарушения требований к заполнению документов, изложенных в Приказе от 25.01.2012 № ММВ-7-6/25@.
Самые распространенные выявленные ошибки:
неточности в персональных данных заявителя;
неуказание индекса в адресных данных;
несоответствие заявленных кодов видов деятельности общероссийскому классификатору, утвержденному Приказом Росстандарта от 31.01.2014 № 14-ст;
некорректные сокращения адреса;
заполнение заявления прописными буквами, либо чернилами не черного цвета.@BlackAudit
-
2019-02-04 08:33:43+00:00
В случае с незаконным выводом средств за рубеж менее $1 млрд, перекочевавшие за пределы РФ, видимо, минимум на порядок меньше объема «настоящих криминальных» денег, включая коррупционные доходы, и серых трансграничных операций формального и неформального секторов. Из приведенных цифр следует, что ЦБ довольно успешно вытесняет и серые, и черные деньги из банковской системы, процессу способствует и сокращение тени в ВВП РФ в 2018 году.@BlackAudit
-
2019-02-04 06:37:51+00:00
Старайтесь снимать кеш так, чтобы от общего объема поступивших на счет средств осталось на счету в день снятия 60-70%.@BlackAudit
-
2019-02-03 09:56:33+00:00
Опасно пропускать совещание с налоговиками
Приглашать компании на рабочие совещания инспекторы начали с 2018 года. Такого вида мероприятия нет в НК, поэтому коллеги не знали, что именно оно подразумевает.
Налоговики рассказали, что приглашение на рабочее совещание направляют, когда есть вопросы по НДС.
Наиболее частые поводы для приглашения в инспекцию — разрывы по налогу или недобросовестные контрагенты. Причем речь идет о сложных схемах, где участвует несколько звеньев.
Налоговикам недостаточно, что в декларации у компании все данные сходятся с поставщиком. Компания может заплатить налог, но участвовать в цепочке, которую создали для уклонения от НДС. В таком случае налоговики считают, что именно компания — выгодоприобретатель. Вероятнее всего, это не только предположение — у налоговиков есть доказательства. Например, контрагенты компании подтвердили, что поставок не было, и есть протоколы допросов. Опасно игнорировать требование прийти в инспекцию на совещание. Приходить налоговики рекомендуют директору. Они предложат убрать из отчетности сомнительную сделку. То есть увеличить НДС к уплате.
Безопаснее решить вопрос быстрее. Иначе налоговики могут доначислить налог на камеральной или выездной проверке. Кроме того, повышается риск, что инспекторы успеют передать материалы правоохранителям для возбуждения уголовного дела. В 2018 году камералки поменялись. Теперь у налоговиков не три, а всего два месяца, чтобы проверить декларацию по НДС (подп. «б» п. 4 ст. 1 Федерального закона от 03.08.2018 № 302-ФЗ). Сократить срок проверки получилось, потому что у налоговиков есть система АИС Налог-3. Инспектор будет разбираться с декларациями, в которых программа нашла неточности или показала риск нарушений. Для отбора на проверки ФНС применяет риск-ориентированный подход. Служба разработала критерии, чтобы оценить вероятность нарушений. Их записали в алгоритм, по которому программа присваивает компании категорию риска. Инспектор не назначит проверку, если риск низкий. В остальных случаях вероятна углубленная камералка либо выездная.@BlackAudit
-
2019-02-03 05:57:39+00:00
Мошенники стали оформлять фиктивные кредиты на обычных граждан
Единичные обращения переросли в десятки историй о фиктивном кредитовании. Причем они идентичны: внезапный звонок коллекторов, обнаружение одного или двух займов в разных микрофинансовых организациях, которые клиент не брал, затяжное общение с "кредиторами". К примеру, сообщают, что фиктивные кредиты на них оформляли в МФК «Е заем», МКК «Монеза», МКК «Лайм-Займ», МФК «ГринМани», МКК «Лига денег» и др.
Большая часть фактов мошенничества выявлена в сегменте онлайн-кредитования. Поскольку есть недостатки системы идентификации и скоринга заемщиков. В частности, мошенники легко оформляют онлайн-займы на подложные документы и получают деньги на банковские карты. Ведь система не проверяет имя на карте и получателя платежа. Поэтому будьте осторожней, держите в тайне свои персональные данные и не передавайте их неизвестным без необходимых обстоятельств.@BlackAudit
-
2019-02-02 12:24:51+00:00
Вводится предложение к руководству Банка России установить порог в пять миллионов рублей для проверки операций. Кроме того, такой контроль должен проводиться без приостановки движения по счету и блокировки счетов, не более трех раз в год.@BlackAudit
-
2019-02-02 06:26:29+00:00
Поощряется информирование гражданами налоговиков о случаях дробления, а сами "распочкованные" хозсубъекты могут пересчитать свои налоги по общей системе, избежав штрафа.
Как оказалось, граждане регулярно "стучат" в налоговую о случаях дробления бизнеса в розничной торговле, бытовых услугах, общепите и других сферах, где разрешено применение спецрежимов.@BlackAudit
-
2019-02-01 07:35:39+00:00
Банк России планирует провести амнистию "отказников"
Глава Банка России Эльвира Набиуллина признала проблему с необоснованным включением в черные списки предпринимателей, которым банки отказали в проведении операций на основании "антиотмывочного" законодательства.@BlackAudit
-
2019-02-01 06:05:53+00:00
Некоторые коммерсы, рассуждают не правильно, и ставят в приоритет не сохранение бизнеса, а тупо работа на авось, типо с уплатой «всех» налогов. Редко кому можно поверить при данной фразе. Полная уплата налогов, есть в фабуле статьи Конституции РФ. И если хоть один шаг сделан Вами, в сторону не уплаты или сокрытия это уже другая сторона медали. А чтобы, сохранить бизнес нужно принять ПРЕЖДЕВРЕМЕННЫЕ меры и ЗАБЛАГОВРЕМЕННЫЕ.@BlackAudit