-
2020-12-31 14:21:40+00:00
Друзья, с наступающим Новым годом! Пусть новый год принесет больше успехов и счастья! Ваша команда @BlackAudit
-
2020-12-31 06:07:21+00:00
Bitcoin $ 29 000.@BlackAudit
-
2020-12-30 13:04:10+00:00
Понятие «криптовалюта» появится в законодательстве РФ. С 1 января 2021 года закрепляется само понятие “цифровые финансовые активы”. Это — любые цифровые финансовые права, которые фиксируются, выпускаются, обращаются и учитываются в информационной системе. Таким образом могут выпускаться, например, обеспеченные активы — так называемые стэйблкоины. Документ вносит также определение цифровой валюты. Документ устанавливает правила выпуска, учёта и обращения цифровых финансовых активов (ЦФА), определяет особенности деятельности оператора информационной системы, которая выпускает такие активы, и особенности отношений, возникающих при обороте цифровой валюты. Помимо этого, предусматривается, что правоотношения, возникающие при выпуске, учёте и обращении ЦФА, в том числе с участием иностранных лиц, будут регулироваться российским правом. Реестр операторов информационных систем, которые выпускают ЦФА, будет вести Банк России. На него также возлагается надзор за их деятельностью.@BlackAudit
-
2020-12-30 09:44:45+00:00
Бесконтактная оплата - похоже и сюда мошенники добрались. Появляются случаи, когда клиенты банка жалуются на то, что их карты использовались для бесконтактной оплаты. При этом клиент находится, например, в Питере, а оплата проходит в Москве. Банки отказываются возвращать украденные средства, как обычно, обвиняя самих клиентов в халатном отношении к своим банковским картам. Как происходит кража данных, ещё предстоит разобраться. Самый разумный способ избежать кражи денег подобным образом - не хранить на карте все свои средства.
А вот к банкам вопрос открыт: почему карты доставляются в отделения и выдаются клиентам не в запечатанных конвертах?@BlackAudit
-
2020-12-30 06:49:50+00:00
Алтайские обнальщики. В течение двух лет группа лиц осуществляла незаконные операции по обналу для юридических лиц. Заработали злоумышленники около 9,5 млн руб. По факту незаконной деятельности было возбуждено уголовное дело, в рамках расследования которого полицейские провели более двадцати обысков по месту жительства и работы фигурантов. В ходе обысков обнаружены и изъяты денежные средства в рублях и иностранной валюте, печати различных организаций, а также документация, подтверждающая незаконную банковскую деятельность.@BlackAudit
-
2020-12-30 06:02:23+00:00
Bitcoin снова больше $ 28 000.@BlackAudit
-
2020-12-29 13:37:13+00:00
Обвиняемые по «делу о миллиарде» освобождены. Шестеро обвиняемых были освобождены из-под стражи решением Кишеневскфого суда, мера пресечения им изменена на домашний арест. Этих людей считают «активными членами ОПГ». Среди шестерых обвиняемых — бывшие руководители трех обанкротившихся банков (Banca de Economii, Unibank и Banca Socială), а также "представители холдинга Шора».@BlackAudit
-
2020-12-29 11:33:29+00:00
Молдова присоединилась к Протоколу об обмене информацией в электронном виде между странами СНГ. В соответствии с Протоколом, налоговые органы участвующих стран ежегодно автоматически предоставляют и, соответственно, получают сведения доходах и имуществе своих резидентов, которые те получили на территории другого государства, участвующего в обмене. К Протоколу не присоединились только Туркменистан и Украина.@BlackAudit
-
2020-12-29 10:23:33+00:00
Coinbase приостанавливает торговлю. Криптовалютная биржа заявила, что приостанавливает торговлю цифровой валютой XRP после того, как регуляторы США на прошлой неделе обвинили связанную с ней блокчейн-фирму Ripple в проведении незарегистрированного предложения ценных бумаг на сумму $1,3 млрд. Со вчерашнего дня эта криптовалюта больше не поддерживается площадкой. Но это временное явление. Если против Ripple или её создателей будут выдвинуты другие обвинения, то возможен иной ход развития событий. Возобновление поддержки XRP ресурсами Coinbase планируется 19 января нового года. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила двух руководителей Ripple в получении личной выгоды от размещения предложения. Для Coinbase, которая готовится стать публичной компанией с размещением акций на бирже, работа с условно криминальными обменными денежными средствами имела бы плачевные последствия. Поэтому Coinbase спешит откреститься от XRP, хотя последняя считается третьей в мире по величине рыночной стоимости криптовалютой.@BlackAudit
-
2020-12-29 07:50:59+00:00
Штраф за обнал. Крупный бизнесмен в Приморье организовал законную банковскую деятельность. Финансовый магнат работал по типичной для региона схеме: обналичивал денежные средства через счета своей компании под видом ввоза автомобилей из Японии. В период с 2016 по 2019 год фигурант занимался обналичиванием денежных средств через счета своей компании под видом ввоза автомобилей из Японии. Он заключал договоры на оказание услуг, которые по факту не выполнялись. Полученные денежные средства бизнесмен обналичивал и передавал клиентам. При этом за проводимые операции он взимал комиссию в размере 4% от суммы операции. Действуя таким образом, предприниматель смог вывести свой доход на сумму более семи миллионов рублей. А вот и наказание: с учетом признания вины и смягчающих обстоятельств он получил лишь штраф 250 тыс руб.@BlackAudit
-
2020-12-29 06:05:06+00:00
15 лет колонии за хищении 60 млрд руб. Бывший директор казахстанского БТА Банка Мухтар Аблязов заочно приговорен к 15 годам общего режима. Аблязова и его коллег обвинили в мошенничестве, легализации имущества, полученного в результате совершения преступления, и причинении особо крупного ущерба путем обмана организованной группой. Обвиняемые скрываются за пределами России, в их выдаче было отказано. В 2006-2009 годах Аблязов и его соучастники похитили более 58 млрд рублей БТА Банка. Преступная схема заключалась в выдаче кредитов под залог земельных участков, приобретенных на заемные денежные средства, и последующем незаконном прекращении действия договоров ипотеки. В результате банк лишился возможности взыскания на предметы залога. Аблязов со своими сообщниками передали подконтрольным им компаниям права требования денежных средств по ряду кредитов, выданных банком, вследствие чего указанные компании получали причитавшиеся банку денежные средства.@BlackAudit
-
2020-12-28 10:45:27+00:00
Изменения в налоговом соглашении с Мальтой одобрено Правительством. В ближайшие дни в Госдуму внесут законопроект по ратификации. Изменения предусматривают увеличение ставки налога на дивиденды до максимально возможной (15%). Для некоторых видов доходов предусматриваются исключения (например, институциональные инвестиции).@BlackAudit
-
2020-12-28 09:11:28+00:00
Альфа Банк нарушает свои же порядки, зарабатывая на клиентах. Ситуация, похоже, поставлена на поток. Мы же знаем, что существует комиссия за снятие наличных через кассу банка, если деньги были переведены на ваш счет и не отлежали 30 дней. В Альфе такая комиссия составляет 5%. Сегодня клиент снимал всего лишь 15 тыс руб. Сотрудник банка озвучил комиссию 5%, но почему-то 707 руб. (считать не умеет?). А в итоге сняли комиссию 850 руб. Клиент обнаружил это уже после посещения банка. Да и времени жалко из-за 100 руб. И таких «по 100 руб» со всей страны миллионы набегают. Поэтому внимательно проверяйте расходные документы и не стесняйтесь задавать вопросы сотрудникам. Это ваши деньги. Альфа Банк, не стыдно такой мелочностью заниматься?@BlackAudit
-
2020-12-28 08:44:23+00:00
Потерянная криптовалюта - возврата не будет. По всему миру утеряно от 3 до 5 млн биткоинов. Причина в забытых паролях и поврежденном оборудовании доя майнинга. На сегодняшний день добыто 19 млн биткоинов, в следующем - должно вырасти до 21 млн. Спрос превышает предложение - дорожание продолжается.@BlackAudit
-
2020-12-28 06:00:09+00:00
Телефонные мошенники задержаны в Питере. Группировка состояла из семерых человек - шести мужчин в возрасте до 33 лет и 19-летней девушки. Они обзванивали население и под видом банковских работников убеждали людей переводить им деньги. Известно о двух пострадавших. Дома у мошенников прошли обыски. Там нашли мобильники, sim-карты, банковские карты, инструкции по обналичиванию денежных средств, записи о суммах снятия денежных средств с банковских карт.@BlackAudit
-
2020-12-27 06:46:42+00:00
❗️Bitcoin снова обновился❗️Первая криптовалюта взлетела более чем на $2700 и уже стоит более $27500❗️@BlackAudit
-
2020-12-26 06:17:36+00:00
Банки ограничивают снятие налички. По некоторым картам клиентов уже снижены лимиты как по дебетовым картам, так и по кредитным. Пока случаи единичны. Но, похоже, это станет обыденностью в 2021 году. ЦБ уже дал рекомендации по снятию налички на кассах магазинов. И это только начало.
С 10 января под контроль попадет любое зачисление или списание на сумму более 600 тыс руб. Лимиты на снятие наличных по карте зависит от категории карты. Чем выше категория - тем больше лимит. Но у банков есть право менять тарифы в одностороннем порядке. Плюс заградительные тарифы на снятие наличных в кассах. И вряд ли они изменятся в 2021 году. А вот введение банками новых тарифов и комиссий - вполне реальная ситуация.
В большинстве случаев среднесуточный лимит по снятию наличных - 50 тыс руб. Но есть вероятность, что изменения коснуться сегмента более дорогих карт, где лимиты достигают сотен тысяч и даже миллионов.@BlackAudit
-
2020-12-25 14:00:51+00:00
Взломали Exmo - вывели деньги через Poloniex. 4 млн долларов в криптовалюте вывели через Poloniex при взломе Exmo. Биржа просто не успела вовремя блокирнуть некоторые учетные записи. Взлом произошел 21 декабря, после чего были заблокированы операции по выводу средств. Специалисты пострадавшей платформы сообщают, что, к сожалению, украденное не может быть возвращено после вывода.@BlackAudit
-
2020-12-25 12:16:12+00:00
Bitcoin снова обновил исторический максимум - $24 527 @BlackAudit
-
2020-12-25 10:53:27+00:00
Бред в российском законодательстве. Помните, как в 2018 чинуши кричали о технологическом рае? Никто не верил в чудо, но реальность оказалась хуже, чем можно было представить. И вот что мы получим с 1 января 2021 года: абсолютно неадекватный и нелогичный закон, регулируемый криптовалюту.
Криптовалюта с нового года станет имуществом, но имущественные сделки на нее не распространяются - нельзя обменять, продать, купить товары или услуги. Так себе имущество… Но владеть можно, платя налог от дохода. Но если транзакций нет - не платим. По поводу майнинга вообще непонятно, но этот вопрос еще впереди. С юридическими лицами тоже не определились. А владельцы криптобирж не смогут продать услуги за цифровые монеты, трейдеры не смогут купить. А вот о рисках потери капитала потенциальные инвесторы и вкладчики должны оповещаться (хоть тут без маразма).
Еще больше вопросов к строжайшим мерам - тут во главе стола борьба с отмыванием денег. Поэтому штрафы за всякого рода проступки с криптовалютой варьируются от 50 тыс до 2 млн руб, а также уголовная ответственность.@BlackAudit
-
2020-12-25 08:48:51+00:00
Очередное мошенничество: новое - хорошо забытое старое. Давить на жалость - самый верный способ усыпить бдительность жертвы. Звонки поступают от несчастных бабушек, беременных, матерей-одиночек и пр. Ошибочный перевод действительно поступить вам на карту, и «несчастная» будет просить отправить его по правильному адресу. И как только вы выполните просьбу - станете соучастником мошенничества. В данном случае необходимо обратиться в банк и отменить перевод с возвратом средств получателю. при этом необходимо сохранить документ, подтверждающий ваше действие. Бдительность - лучшее оружие против мошенников.@BlackAudit
-
2020-12-25 07:05:55+00:00
«Морской банк» плодит обнальщиков. Финансовая организация уже попадала под прицел правоохранителей. Теперь «спасибо» давнему клиенту Максиму Кунаеву, финансовому директору ГК «Максимум» и владельцу кипрского Dynasino Holdings Limited. Речь может идти о фиктивны платежах за «осмотры вагонов», которые проводило ООО «Транспортное Агентство» для ООО «Репетек» (входит в ГК «Максимум»). По схеме только за 2018 год было обналичено несколько сотен миллионов рублей.
Сам банк принадлежит экс-министру Сергею Генералову. «Морской» без задумки раздает деньги всем организациям ГК и закрывает глаза на сомнительные операции. «Дружба» не бесплатная - 5-7% за каждую проводку (в доле служба безопасности и руководство).
В 2015 году банк называли одним из участников молдавской схемы. В 2017 - визит силовиков был связан с незаконным обналом 2 млрд руб. 2018 год обернулся потерей 87% прибыли (159 млн руб). ЦБ даже проверку тогда провел, но владелец Генералов замял все результаты.
И во всех случаях задницы махинаторов спасает неизвестный покровитель, который наверняка в доле.@BlackAudit
-
2020-12-25 06:00:36+00:00
Биткоин взлетел до 2 млн долларов на Livecoin. Это произошло на отключившей вывод средств криптобирже. Торговая площадка заявила, что стала жертвой спланированной атаки. А пользователи обвиняют платформу в экзит-скаме. Livecoin заблокировала возможность снятия денег пользователями. Компания попросила клиентов «немедленно остановить использование своего сервиса», включая внесение депозитов, торговлю и обращения к API. Объем торгов на Livecoin за последние сутки составил $805 млн, тогда как обычно не превышает $50 млн. Эксперты предположили, что клиенты Livecoin пытались вывести хоть что-то и стихийно скупали всю доступную криптовалюту. Сейчас на Livecoin стоит множество ордеров на покупку биткоина по $300 тыс. — $400 тыс. Заявки на приобретение актива по цене в десятки раз выше рыночной также расположены в парах к другим активам. Биржа утверждает, что восстановила частичный контроль над интерфейсом, благодаря чему смогла разместить предупреждение для пользователей. Она пообещала опубликовать дополнительную информацию в ближайшие дни и заверила клиентов в том, что работает с правоохранительными органами по месту своей юрисдикции, а также над решением данной ситуации.@BlackAudit
-
2020-12-24 12:15:02+00:00
Binance KR прекращает операции. Причиной назван низкий уровень использования и объема. Binance KR, южнокорейское крыло криптобиржи Binance, объявило сегодня о закрытии. Все новые регистрации и депозиты будут закрыты 24 декабря 2020 года, а снятие средств - 29 января 2021 года.@BlackAudit
-
2020-12-24 09:47:03+00:00
Очередной рекорд биткоина. Его доля на рынке цифровой валюты впервые в 2020 году превысила 69%. Теперь она составляет 69,22%. А капитализация первой криптовалюты превысила 435,3 млрд долларов.@BlackAudit
-
2020-12-24 07:01:23+00:00
Доходы мошенников впечатляют. За 2020 год им удалось заработать на доверчивости людей около 150 млрд руб!!! Самым доходным видом мошенничества оказалось мошенничество в сфере медицинских услуг. И для сравнения: ВТБ за 2020 год планирует получить около 75 млрд руб чистой прибыли.@BlackAudit
-
2020-12-24 06:04:45+00:00
Неожиданный поворот в деле о «Ландромате». По словам генпрокурора Александра Стояногло, подчиненные сообщили ему, что у них нет доказательств по этому делу. В рамках данного дела были задержаны 40 человек, некоторые из них помещены под стражу сроком на один год. Александр Стояногло также призвал председателя парламентской комиссии по изучению обстоятельств «Ландромата» Ингу Григориу допросить этих людей. В свою очередь, Инга Григориу обвинила прокуратуру в том, что это дело не расследовалось намеренно.@BlackAudit
-
2020-12-23 13:45:29+00:00
В США отмывали бабло через аптеки. Двух владельцев аптек обвинили в мошенничестве и отмывании денег на сумму 30 млн долларов.
Сначала парочка использовала экстренную помощь в системе государственного страхования Medicare для подачи заявок на выплаты по дорогостоящим лекарствам от рака. При этом эти лекарства никому не предоставлялись и не выписывались врачами. При этом использовались имена и рецепты врачей без их ведома. А полученные деньги использовались для создания фиктивных оптовых фармацевтических компаний. Счета этих компаний использовались для видимости, что аптеки отправляют лекарства законным компаниям. Часть денег была отмыта через компании в Китае, а оттуда через физических лиц Узбекистана.@BalckAudit
-
2020-12-23 12:19:00+00:00
Приняты поправки в 115-ФЗ. Для начала нужно отметить, что некоторые поправки противоречат внутренним правилам банков. Например, банки были вправе отказать клиентам (без объяснения причины) в открытии счета (и физическим, и юридическим лицам), если их данные внесены в списки «Терроризм», «Блокировка по 115-ФЗ» и др. При этом сотрудникам банков категорически запрещено озвучивать клиентам эту информацию. Просто отказ. Теперь получается, что сотрудникам придется озвучить в том числе и такую причину, в противном случае они не имеют права отказать в обслуживании.
Что касается нарушения 115-ФЗ, которым банки прикрывались в любом удобном случае: они должны обосновать нарушение закона, если такое имеется. Так что обнальщикам теперь зеленый свет! Более того, банки теперь будут обязаны озвучить причины блокировок.
Хочется верить, что беспредел с блокировками счетов наконец-то закончится, но что будет в реальности - скоро увидим.@BlackAudit
-
2020-12-23 10:06:58+00:00
Дагестанцы получили реальные сроки за махинации с землей о отмывание денег. Верховный суд Дагестана назначил реальные сроки лишения свободы Магомедалиеву И. и Муртазалиеву М., обвиняемым в мошенничестве и легализации денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления. С 2014 по 2017 год указанные лица путем обмана и составления поддельных официальных документов от администрации города и договоров купли-продажи завладели тремя земельными участками, находящимися в муниципальной и федеральной собственности, общей площадью более 55 тыс. кв. м., общая стоимость которых составила 270 млн рублей, и сбыли похищенную землю третьим лицам. В последующем все участки были возвращены собственникам. Преступники получили по 2,5 года общего режима.@BlackAudit
-
2020-12-23 07:35:52+00:00
«Черные банкиры» идут под суд. Им удалось вывести 1,7 млрд рублей. Организатор сбежал в Европу, но там был пойман Интерполом. Теперь его ждет путешествие в Ульяновск. Схема была стандартная: заказчик обнала заключал договоры с фирмами-однодневками по оказанию мнимых услуг и перечислял им деньги. Выручка обнальщиков составила около 134 млн руб.@BlackAudit
-
2020-12-23 06:19:58+00:00
Ратифицированы налоговые соглашения с Кипром и Люксембургом. Теперь ставка 15% на доходы в виде дивидендов и процентов.@BlackAudit
-
2020-12-22 12:46:47+00:00
Швейцария борется за «остатки» банковской тайны. Для иностранных владельцев счетов в Швейцарии ее уже нет, но она есть для резидентов Конфедерации. Власти Кантона Берн предлагают отменить ее и для швейцарцев, объясняя это тем, что честные граждане должны быть заинтересованы в декларировании своих активов. Для этого предлагаются поправки в Закон о прямом федеральном налоге и Закон о гармонизации прямых налогом в кантонах и коммунах. Передавать данные предлагалось только налоговой службе. Совет Кантонов проголосовал против, теперь слово за Национальным Советом. Похоже, дальше сохранять банковскую тайну Швейцарии будет сложнее.@BlackAudit
-
2020-12-22 11:19:37+00:00
C 2021 Кипр вводит в действие реестр бенефициаров. Регистратор компаний назначен компетентным органом для ведения центрального Реестра бенефициаров компаний и других юридических лиц. Он будет собирать информацию о реальных бенефициарах юридических лиц с 18 января 2021 года. С этой даты компаниям будет предоставлено 6 месяцев (т.е. до 19 июля 2021 года) для регистрации в Реестре бенефициаров. Разработанная версия Реестра является промежуточной и доступ к ней пока возможен только для компетентных органов по запросу Регистратора компаний. Окончательная версия Реестра будет создана во второй половине 2021 года, и доступ к нему предоставят всем заинтересованным лицам в соответствии с положениями Пятой антиотмывочной европейской директивы ЕС.@BlackAudit
-
2020-12-22 08:33:09+00:00
Элитное жилье для отмывания денег. Это проблема Великобритании. И это беспокоит власти страны. Чаще всего деньги отмываются в Лондоне, Эдинбурге и университетских городах. И если три года назад степень риска оценивалась как средняя, то теперь, еще и на фоне пандемии, возросла до высокой. Недвижимость приобретается через сложные системы фиктивных компаний, зарегистрированных за границей в секретных юрисдикциях для сокрытия прав собственности.
А если в цифрах: более 500 объектов недвижимости на сумму более 6,6 млрд долларов были куплены на весьма сомнительные средства. И есть все основания предполагать, что это лишь малая часть грязных денег. @BlackAudit
-
2020-12-22 06:14:47+00:00
Почта Банк плюет на законы. Банк отказывает клиентам в закрытии счетов. При этом счета не заблокированы по 115-ФЗ. При подаче заявления на закрытие счета, требуют от клиента предоставить документы. После предоставления документов и повторном заявлении на закрытии счета клиенты получают смс с отказом закрывать счет. Объясняют это «указанием сверху»! Получается, что руководство банка склоняет своих сотрудников к нарушению законов РФ и неправомерно удерживают деньги клиентов в банке.@BlackAudit
-
2020-12-21 12:28:39+00:00
Взлом криптобиржи EXMO. С горячих кошельков выведены BTC, XRP, ZEC, USDT ETC и ETH (5% общих активов). На данный момент приостановлены все выводы.@BlackAudit
-
2020-12-21 10:48:14+00:00
Как западные организации отмывают деньги через Украину. Иностранные компании используют очень простую схему: у местных аграриев закупают зерно за наличные в долларах и экспортируют его. Валюта в этом случае не возвращается. Так конвертируются наличные в долларах в безналичные депозиты за рубежом. И наоборот. Это 100% отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Главное - наличие международных иностранных трейдеров, которые просто не обращают внимание на такого рода сделки.@BlackAudit
-
2020-12-21 08:25:45+00:00
Перспективы перехода на новый вид рубля. Для начала стоит заметить, что Россия находится в топ-5 мировых лидеров по скорости перехода на безнал и вполне может внедрить новые средства платежа.
Цифровой рубль снизит стоимость платежных услуг и увеличит их доступность, развитая платежная система дает возможность мгновенных переводов. Один из главных плюсов - единственным владельцем информации о счетах клиентов и их операциях станет ЦБ. Также цифровой рубль позволит ускорить и упростить международные платежи. И это несмотря на то, что цифровой рубль изначально планировался как альтернатива наличным деньгам. И самое главное - цифровой рубль приведет к полному уничтожению теневой экономики и невозможности отмывания денег, так как любой этап операций с цифровой валютой можно будет отследить.@BlackAudit
-
2020-12-21 06:00:15+00:00
Махинации на сотни миллионов долларов. По запросу специализированного управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Канады конфисковано 25 роскошных квартир в Доминикане на сумму более 700 тыс долларов США. В мошенничестве приняли участие 600 человек из Канады, лидером преступной группы был Чарльз Пол Винсент. Он использовал партеров из Доминиканы для отмывания денег. Схема заключалась в создании и покупке компаний и переводе средств от их имени подставным лицам и другим членам сети.@BlackAudit
-
2020-12-20 06:58:43+00:00
США завершили расследование об отмывании денег в эстонском филиале Danske Bank. Похоже эстонский филиал банка не нарушил санкций США, когда переводил миллиарды в сомнительные фонды. И штраф будет меньше, чем ожидалось. Но если появятся новые доказательства, то расследование может быть продолжено.
Danske Bank попал под следствие в США по подозрению в том, что в период с 2007 по 2015 год через эстонское отделение Danske Eesti прошли сомнительные денежные потоки нерезидентов в размере около 200 миллиардов долларов. А штаты заинтересовались переводами после того, как выяснилось, что это могут быть деньги из России. Расследования в отношении Danske продолжаются в Дании и Франции.@BlackAudit
-
2020-12-19 06:40:05+00:00
Заманили на сделку с биткоинами и ограбили на 15 млн руб. Похоже на лихие 90-е: предприниматель по приглашению знакомого приехал в ресторан, где должна была состоятся встреча на тему инвестирования в криптовалюту, его встретили неизвестные лица и, угрожая оружием, забрали 15 млн руб. Похожее преступление было совершено неделей ранее. Злоумышленники силой заставили жертву перевести 12 млн руб в биткоинах. И также скрылись в неизвестном направлении. Будьте бдительны!@BlackAudit
-
2020-12-18 13:54:49+00:00
Coinbase может стать первой публичной криптовалютной компанией. О намерении Coinbase выйти на биржу сообщалось еще летом, что компания планирует прямое размещение, а не IPO. Сейчас в заявлении Coinbase не сообщается, собирается ли она провести IPO или прямое размещение. При прямом размещении компания напрямую начинает торговать своими акциями на бирже, без поддержки андеррайтеров, и не проводя обычные процедуры, предшествующие IPO. Для выхода Coinbase на биржу необходимо, чтобы SEC после проверки ее деятельности дала разрешение на это, что в случае с криптовалютной компанией может быть чуть более сложным процессом, чем обычно.@BlackAudit
-
2020-12-18 11:27:12+00:00
В Питере задержали мошенников, которые выдавали себя за сотрудников службы безопасности банков и похищали деньги. Шесть человек орудовали с января 2020 года. В сговоре с ними предположительно был еще ряд неустановленных лиц, которые из call- центров с территории Украины осуществляли обзвон жителей РФ, представляясь сотрудниками безопасности банков. Обналичивание средств, по информации источника, происходило либо путем приобретения дорогостоящей техники в интернет-магазинах, либо путем перевода средств на подконтрольные расчетные счета ООО и ИП.@BlackAudit
-
2020-12-18 09:26:18+00:00
Bitcoin преодолел отметку в $23 000 - сегодня криптовалюта стоит $23 116.@BlackAudit
-
2020-12-18 09:22:59+00:00
Стали известны имена россиян, которых задержали в испании по делу «русской мафии». Один из задержанных - Алексей Широков, юрист и предприниматель, который оказывал нелегальные юридические услуги, помогал упростить процедуру получения вида на жительство.
Также задержан известный нижегородский бизнесмен Михаил Жижин, который обвиняется в создании коммерческих предприятий, через которые отмывались деньги. Жижин известен в Нижнем Новгороде как депутат городской думы 4 созыва, основатель и перекупщик коммерческих структур.@BlackAudit
-
2020-12-18 07:14:18+00:00
Credit Suisse обвиняется в отмывании денег. Швейцарская прокуратура обвиняет банк в содействии отмыванию денег в Болгарии. Речь о транзакциях на сумму 158 млн долларов. Деньги были получены в том числе за счет контрабанды кокаина в Европу. Предполагается, что банк знал об этом с 2004 года. Банку грозит штраф до 5 млн швейцарских франков. Credit Suisse вину отрицает.@BlackAudit
-
2020-12-18 06:00:12+00:00
Россия обновила список стран для автоматического обмена. Были добавлены Турция и Нигерия. Теперь всего 79 стран и 10 территорий. И снова в список не вошла США и Великобритания.@BlackAudit
-
2020-12-17 12:11:29+00:00
Новые правила оплаты наличными с 10 января 2021. Из списка для контроля были исключены операции по анонимным счетам. Также речь идет о платежах через небанковские организации и об обмене денежных знаков. Особому контролю будут подвержены нестандартные операции банков, страховщиков, ломбардов и МФО. Самое главное: контроль усилится за почтовыми переводами на суммы от 100 тысяч рублей, снятием наличных, начисленных на баланс мобильного телефона (более 100 тысяч рублей) и за ставками более 600 тысяч рублей, сделками с недвижимостью, сумма по наличным или безналичным расчетам которых превысит 3 млн рублей (данные будут передавать риелторы, нотариусы и юристы).@BlackAudit
-
2020-12-17 09:30:41+00:00
Махинации с НДС на рекордную сумму. Под подозрением бизнесмен Александр Удодов (зять премьер-министра и экс-главы ФНС Михаила Мишустина). Сумма аферы 5,2 млрд рублей.
Прокуратура Германии несколько лет назад начала расследование в отношении Удодова в качестве владельца логистической компании VG Cargo по подозрению в отмывании денег. Следствие обратилось к коллегам из России за правовой помощью, но получило ответ, что Удодов имеет только лишь статус свидетеля из-за отсутствия достаточных оснований для обвинения.
Организатором схемы считается предприниматель Сергей Данилочкин (свалил в США и в 2014 был арестован заочно).
Причастность Удодова подтверждается документами из швейцарского суда. Хищение НДС фиктивными организациями за несуществующие товары бытового назначения произошло в 2009-2010 годах. Криминальные деньги якобы могли отмывать через VG Cargo. В центре схемы находилась небольшая аудиторская фирма «Волтер Волс» Данилочкина. Ее сотрудники имели доступ к грузовым декларациям импортеров, вводивших в Россию бытовую технику, одежду и другие товары. По подложным бумагам товар продавали «однодневкам», которые утверждали, что он не был реализован за текущий налоговый период, и получали право на компенсацию НДС.@BlackAudit
-
2020-12-17 07:04:52+00:00
Снова условный срок за обнал. На этот раз в Казани «наказаны» условным сроком от 2,5 до 3 лет четыре участника преступной группы. Им инкриминировали две статьи УК РФ. Это незаконная банковская деятельность незаконное создание юридического лица. В общей сложности преступники обналичили более 100 млн руб., получив 10% комиссии.@BlackAudit
-
2020-12-17 06:00:13+00:00
Bitcoin обновил исторический максимум и продолжает расти - криптовалюта выросла более чем на $2500 и приближается к $22 000.@BlackAudit
-
2020-12-16 12:41:36+00:00
«Грязные деньги» «русской мафии» в Испании. 23 человека задержаны национальной полиций Испании, их подозревают в отмывании денег. Расследование началось еще в 2013. Деньги, полученные за счет преступной деятельности, инвертировались в бизнес (рестораны, дискотеки, недвижимость). Наличка ввозилась в Испанию с использованием подставных компаний и частных лиц. Помимо этого, при помощи юристов, чиновников, политиков и бизнесменов преступная организация планировала контролировать ключевые секторы испанской экономики. В ходе обысков изъяты оружие, наличные деньги, автомобили, драгоценности, найдена криптовалюта, арестованы банковские счета и активы на миллионы евро. В полиции заявляют, что это крупнейшая операция за последние десять лет. Участниками группировки стали граждане России, Украины, Казахстана, Алжира и Испании.@BlackAudit
-
2020-12-16 09:11:30+00:00
Минфин: давайте расширим доступ налоговикам к банковской тайне. Чтобы налоговики могли получать информация не по запросу, как это происходит сейчас, а в рамках регулярного информационного обмена с ЦБ. А налоговики предоставят ЦБ доступ к налоговой тайне. И все это для выявления схем ухода от налогов - для налоговиков, а для ЦБ - сведения о доходах и сомнительных операциях. В Минфине уверяют, что новые меры не затронут интересы добросовестных налогоплательщиков. Конечно… И доступ дадут ограниченному кругу лиц. Похоже, понятия «налоговая тайна» и «банковская тайна» скоро вообще перестанут существовать.@BlackAudit
-
2020-12-16 09:04:36+00:00
Зачем биометрия, если при переводах все равно возникают проблемы? Это вопрос к зеленому банку. Ситуация следующая: клиент «Сбербанк 1» сдал биометрию в офисе банка, теперь при совершении крупных переводов через мобильное приложение, помимо одноразового пароля, ему необходимо поморгать в камеру телефона, произнести ряд цифр. Клиент совершает необходимые манипуляции и… «Действия временно заблокированы, ожидайте звонка с номера 900». И в чем смысл? Звонок от сотрудников банка поступит в течение 30 минут, переводы заблокированы, да вообще все заблокировано. Есть вариант - позвонить самому, высказать свое недовольство и вам перезвонят в течение пяти минут. Но это требует времени. Уважаемый Сбер, потрудитесь объяснить смысл этого всего.@BlackAudit
-
2020-12-16 07:16:03+00:00
«ДА» заградительным тарифам… Законопроект, который должен был снизить заградительные комиссии банков, отклонен. Банки продолжают наживаться на клиентах, требуя от 10 до 30% в случае блокировки счетов.@BlackAudit
-
2020-12-16 06:01:09+00:00
Ульяновских обнальщиков ждет скамья подсудимых. Расследование длилось 27 месяцев. Незаконная деятельность продолжалась два года, в которой были заняты восемь человек. Они без законных оснований вели банковские счета, оформляли юридические лица, осуществляли кассовое обслуживание, транзит и обналичивание денежных средств. Фирмы-однодневки оформлялись на пенсионеров, людей с трудной жизненной ситуацией и асоциальных людей за символическую плату. За свои услуги обнальщики брали 8%. Уголовное дело насчитывает более ста томов. Все подозреваемые под подпиской о невыезде. Второй лидер группировки вместе со своей женой (тоже принимала участие) скрылись от правоохранителей. Теперь они в международном розыске по линии Интерпола. Правоохранители знают об их местонахождении, решается вопрос об их экстрадиции.@BlackAudit
-
2020-12-15 12:45:42+00:00
Анонимные электронные кошельки. В Госдуму внесен законопроект, разрешающий переводы между физическими лицами посредством анонимных электронных кошельков.@BlackAudit
-
2020-12-15 12:33:38+00:00
На фоне борьбы с отмыванием денег власти Эстонии лишили лицензий более 1000 криптовалютных фирм. Большое количество лицензий было выдано в 2019 году в связи с возросшим интересом к работе с криптовалютными сервисами. В 2020 году более 1000 фирм были лишены этих лицензий. Но остается порядка 400 компаний, которые предлагают услуги в этой области. При этом связь большинства компаний с Эстонией минимальна, а клиенты некоторых компаний из отдаленных стран. В следующем году Государственная комиссия по борьбе с отмыванием денег Эстонии планирует ряд важных нормативных изменений для криптовалютных сервисов с целью дальнейшего регулирования и ужесточение требований для выдачи лицензий.@BlackAudit
-
2020-12-15 10:50:55+00:00
США приняли закон о раскрытии бенефициарных собственников компании. Информация будет обрабатываться Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов и будет предоставляться правоохранительным органам США и за пределами стран, а также финансовым учреждениям, выполняющим свои требования по надлежащей проверке клиентов, но не для широкой общественности. Ежегодно в США регистрируется почти два миллиона корпораций и LLC, но лишь немногие штаты требуют, чтобы компании раскрывали своих истинных владельцев. Некоторые неопределенности остаются: включая определение того, что составляет «существенный контроль» над компанией, необходимый для того, чтобы физическое лицо могло считаться бенефициарным владельцем. В дальнейшем FinCEN выпустит руководство, чтобы прояснить эти вопросы. Другие положения законодательства требуют упорядоченного представления отчетов о подозрительной деятельности в режиме реального времени посредством установления каналов связи между финансовыми организациями, правоохранительными и регулирующими органами.@BlackAudit
-
2020-12-15 07:41:24+00:00
Основатель протокола DeFi Nexus Mutual лишился 8 млн долларов. Хью Карп пострадал от действий хакера, который взломал удаленный доступ к его компьютеру, используя комбинацию модифицированной Metamask и аппаратного кошелька, чтобы совершить перевод на свой адрес. Сам Карп заявил, что у хакера возникнут проблемы с обналичиванием такого большого количества NXM (370 000). Помимо этого Хью Карп обратился к хакеру с предложением вернуть всё украденное, в ответ же будет прекращено расследование, а хакер получит награду в размере 300 тыс долларов. Об ответе хакера на предложение ничего неизвестно, но известен адрес, на котором хранятся украденные средства, которые уже обмениваются с помощью 1Inch Exchange. Команда Nexus публично обратилась за помощью, чтобы остановить движение средств. Взлом был целенаправленной личной атакой на Хью.@BlackAudit
-
2020-12-15 06:02:15+00:00
Миллиарды из Ростова. В Ростовской области сотрудники ФСБ ликвидировали 2 межрегиональные преступные группировки, которые занимались отмыванием денег. Через незаконные банковские операции они обналичивали и переводили деньги за границу. Для этого использовались коммерческие фирмы, зарегистрированные на подставных лиц. Под стражей оказались 4 мужчины и одна женщина (ее отпустили под домашний арест). По подсчетам оперативников за границу были выведены миллиарды рублей.@BlackAudit
-
2020-12-14 12:47:31+00:00
ЦБ напоминает, как распознать мошенников. Приближаются новогодние праздники, а это значит, что мошенники традиционно активизируются. В очередной раз стоит напомнить, как защитить себя от потери денег. В первую очередь, звонки и сообщения мошенников поступают неожиданно и с незнакомых номеров (чаще отличающихся от официальных банковских). Представляются сотрудниками службы безопасности банков, реже полиции. Тема всегда одна - несанкционированные переводы и переводы денег на безопасные счета, получение кредитов незаконным способом. Стоит насторожится, если вам обещают огромную прибыль по вкладам и инвестиционным продуктам, а также запугивают потерей денег. Любыми правдами и неправдами пытаются узнать ваши персональные данные и данные ваших карт (пин-код, код безопасности карты, коды из смс). Иногда доходит до запугивания и угроз, требуют немедленно совершить те или иные действия, о которых говорят. ЗАПОМНИТЕ! Если вы не совершали никаких операций, то вам нечего бояться. Но если сомнения закрались, положите трубку, перезвоните в банк на горячую линию и проверьте мобильное приложение. Будьте бдительны всегда.@BlackAudit
-
2020-12-14 09:29:40+00:00
Тинькофф-Инвестиции - очередная поломка. Нифига не работает.@BlackAudit
-
2020-12-14 09:25:08+00:00
Сына Байдена память подвела. Американское министерство юстиции держит «под колпаком» Хантера Байдена. Мало ему скандала с газовой компанией Burisma на Украине, так теперь еще налоговые махинации. Байден-младший должен был выплатить 400 тыс долларов в качестве налогов - это данные из компьютерных файлов, которые оказались в распоряжении спецслужб США. И если будет собрано достаточно доказательств, то Хантеру грозит реальный срок. Кроме украинского следа в его бизнесе фигурируют граждане Китая, которые подозреваются в шпионаже и отмывании денег. И судя по тому, что в расследовании участвует контрразведка и налоговики США, замять дело не удастся, оно принимает серьезный оборот.
Хантер, конечно, нарушения отрицает. Но есть подозрение, что дело могут развалить или закрыть по политическим мотивам.@BlackAudit
-
2020-12-14 07:32:56+00:00
ЦБ подключается к проверке граждан. Цель «мероприятия» - вывести на чистую воду всех нечистых на руку обнальщиков денег. Пример взяли с Китая, где даже вредные привычки человека влияют на его рейтинг. Из-за низкого рейтинга даже за пределы страны не выбраться. А если наоборот - рейтинг высокий - получите дополнительные госуслуги. Там влияет всё и на всё до абсурда. Хочется верить, что скопируют только саму суть, а не до мелочей.@BlackAudit
-
2020-12-14 06:03:28+00:00
Qiwi приписывают серые схемы «обнала». Центробанк РФ запретил группе Qiwi проводить денежные переводы в адрес иностранных магазинов и на анонимные карты со своих терминалов. Принадлежащий группе "Киви Банк" оштрафовали на 11 млн рублей, что явно не понравилось инвесторам компании. Её акции обвалились сразу на 20%. Однако политика компании, проводником которой должен быть основной владелец группы и банка Сергей Солонин, и без того, кажется, может привести её к краху. Банком он формально владеет лишь на 16,9%, тогда как номинальным держателем 79% акций финансового учреждения является BNY (Nominees) Limited. Мало кто на рынке сомневается, что за этим названием скрывается сам Солонин и близкие ему возможные покровители структуры. Другой человек, оказавший влияние на развитие "Киви", бывший совладелец банка Андрей Романенко, покинул руководство компании и продал свой пакет акций в 2017 году. До этого Романенко попал в крупный скандал, связанный с генералом главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД Денисом Сугробовым. И возможным обналичиваем через платёжные терминалы средств, добытых незаконным путем. рынок этих платёжных терминалов "курировался" ГУЭБиПК, причем именно генералом Сугробовым. Система Qiwi – один из мощнейших генераторов и сеть по сбору наличных средств, подобная структура с разветвленной сетью агентов, аппаратами по всей стране за такие кратчайшие сроки не могла состояться без поддержки на федеральном уровне со стороны правоохранительных органов. Эти схемы обналичивания до недавнего времени были подконтрольны именно ГУЭБиПК МВД. В итоге генерал Сугробов получил 22 года тюрьмы за создание преступного сообщества и 14 эпизодов превышения полномочий. А приговор состоялся как раз в 2017 году, когда господин Романенко внезапно решил выйти из бизнеса.@BlackAudit
-
2020-12-13 06:05:38+00:00
Новые подробности «Ландромата». Банки выдавали деньги, в том числе наличкой, иностранцам, некоторых их них физически не было в Молдове. Все фигуранты транзакций - не резиденты, не граждане Молдовы. Приднестровский канал помогал попасть им в страну. Первые предупреждения о подозрительных транзакциях появились еще в 2010 году от одного из банков, о названии которого умалчивается. За четыре года российские преступные организации провели через «молдавскую прачечную» более 22 млрд долларов. А отмытые деньги ушли более чем в 60 стран мира. Все транзакции были легализованы молдавскими судьями, в отношении 13 из них месяц назад было прекращено уголовное преследование, а пятерых восстановили в должностях.@BlackAudit
-
2020-12-12 06:32:10+00:00
США пересматривает закон об отмывании денег. Теперь все американские корпорации должны будут зарегистрировать личность своих бенефициаров в базе данных, управляемой Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. Тем самым будет предотвращено использование преступниками подставных компаний для сокрытия преступных доходов. Ранее идентификация бенефициарных собственников являлась обязанностью банков. Банки больше не будут выступать в роли посредников в сборе информации между компаниями и правоохранительными органами, что снизит их затраты на соблюдение закона.@BlackAudit
-
2020-12-11 12:24:35+00:00
ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» («УБРиР») открывает счета на существующие юрлица по поддельным документам. Злоумышленники обратились в банк с копиями учредительных документов ООО и паспортом владельца-директора, сделали дубликат печати и заключили договор банковского обслуживания, подделав подпись директора. Затем, используя реквизиты компании и фальшивую печать, заключали договора на поставку товаров и услуг, требуя перевести немедленно предоплату на счет в УБРиР. Деньги со счета сливали в другое ООО.
Итог: суды с потерпевшими компаниями, с банком. При этом сотрудники УБРиР утверждают, что владелец компании лично открывал у них счет, но отказались предоставлять данные с камер видеонаблюдения. Что заставляет думать, сотрудники в сговоре с мошенниками. Экспертиза доказала поддельность подписей и печатей на договоре банковского счета. Стоит также отметить, что реальный владелец компании никогда не составлял доверенностей на открытие счетов. И история тянется аж с 2019 года. Будьте внимательны и по возможности проверяйте наличие открытых счетов на вашу компанию через запросы в ФНС. В противном случае проблемы будут глобальными.@BlackAudit
-
2020-12-11 10:30:21+00:00
Результаты автоматического обмена за 2019 год. Произошел обмен информацией о 84 млн финансовых счетов по всему миру, покрывающие общие активы в 10 000 млрд долларов США. Автоматический обмен информацией о счетах с использованием Единого стандарта отчетности (CRS) ОЭСР начался в 2017 году. Система требует, чтобы финансовые учреждения в странах-участницах собирали информацию о счетах иностранных налоговых резидентов или компаний, находящихся под их контролем, и сообщали ее своим национальным налоговым органам, которые затем направляют эту информацию в налоговую службу страны, резидентом которой является владелец счета, для проверки соблюдения налоговых требований.@BlackAudit
-
2020-12-11 08:21:31+00:00
Сингапурский банк DBS запускает биржу для торговли криптовалютой. Запуск произойдет 14 декабря, до торгов будут допущены только аккредитованные и институциональные инвесторы. Биржа DBS Digital Exchange будет осуществлять сделки в Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash и в токенах Ripple, а также в доступе будут сингапурский доллар, доллар США, гонконгский доллар и японская иена.@BlackAudit
-
2020-12-11 07:19:10+00:00
Карельский банк «Онего» остался без лицензии из-за проведения операций с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами, тотализаторами и вывода денег за границу. В общем, старательно нарушал закон об отмывании денег, полученных преступным путем.@BlackAudit
-
2020-12-11 06:00:14+00:00
ЦБ РФ перекрыл канал вывода денег за границу. Речь о схеме использования банковских векселей, которая была популярна в 2018-2019. Недобросовестные организации скупали банковские векселя ведущих банков и использовали их для расчета в сомнительных сделках. Векселя предъявлялись к погашению физическими лицами и организациями-нерезидентами.
Теперь большинство банков отказывают в продаже векселей организациям без предоставления полного комплекта документов, которые объясняют целесообразность сделок.
Еще одна выявленная схема: покупка ценных бумаг у брокеров сомнительного эмитента за номинал, после серии перепродаж которых получают нал или выводятся на счета иностранных компаний.@BlackAudit
-
2020-12-10 12:43:39+00:00
Отмывание денег через криптовалюту - 2020 стал в пять раз прибыльнее для преступников. Вычислять киберпреступников стало сложнее, они стали умнее и изощреннее, несмотря на то, что блокчейн является достаточно прозрачным для пересылки криптовалюты. И вот доказательство: в 2019 году через анонимные кошельки прошло всего 2% преступных доходов, а в 2020 этот показатель достиг 13%.
Мошенники взламывают учетные записи, используют децентрализованные биржи. Однако не стоит забывать, что отмыть деньги через криптовалюту гораздо сложнее, чем через банки. Не стоит сбрасывать со счетов брокерские конторы, обменные пункты и некоторые коммерческие банки, которые тоже участвуют в отмывании денег.
А если речь идет о значительной сумме денег, то криптовалюта совсем не годится для этого, анонимно перевести будет крайне сложно. Существуют сторонние инструменты мониторинга и базы данных, которые могут сопоставить многие адреса с известными людьми.@BlackAudit
-
2020-12-10 09:14:13+00:00
Задержан крупный «теневой банкир». В Петербурге задержан 54-летний предприниматель, который организовал преступную схему, которая позволяла другим бизнесменам уходить от налогов. Предприниматель имел в своем распоряжении восемь частных компаний. За 2016-2017 года он обналичил не менее 121 млн рублей, за что получил 12,8 млн руб вознаграждения. Подозреваемый задержан по обвинению в незаконной банковской деятельности.@BlackAudit
-
2020-12-10 08:03:33+00:00
ЦБ ограничил операции QIWI. Ограничения на 6 месяцев вводятся в отношении электронных платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Но Qiwi не сдается и ведет переговоры по частичной отмене и и снижению введенных ограничений. Ограничения наложены в ходе проверки, нарушения касались ведения отчетности и составления документов.@BlackAudit
-
2020-12-10 06:02:02+00:00
Криптобиржа Cryptopia - ликвидатор запустил процесс рассмотрения заявок на возврат активов. Пользователи получат электронное письмо со ссылкой для подачи заявки. Для подачи заявки необходимо будет пройти регистрацию и подтвердить данные аккаунта (заявку могут подать только верифицированные пользователи). Новозеландская биржа стала жертвой хакеров в 2019, ущерб составил 18 млн долларов. Суд принял решение, что пользователи имеют право на возврат своих средств.@BlackAudit
-
2020-12-09 13:25:06+00:00
Страны ЕС будут предоставлять информацию о цифровых платформах для сбора налогов. ЕС планирует новую поправку к хорошо известной Директиве об административном сотрудничестве - 2011/16 / EU. Несмотря на то, что Директива уже широко применяется, механизм обмена информацией будет распространен на огромную базу данных, связанную с цифровыми платформами. Принятие директивы DAC7 станет шагом вперед в борьбе с уклонением от уплаты налогов. Большая часть налогооблагаемого дохода продавцов цифровых платформ идет за границу. Только улучшив сотрудничество, налоговые органы смогут правильно рассчитывать налог на прибыль и НДС. Соответствующие цифровые платформы, даже те, которые расположены в стране, не входящей в ЕС, должны будут собирать всю информацию, касающуюся продавцов, и сортировать по странам-членам ЕС. Без критики не обошлось. Отсутствуют какие-либо ссылки на права налогоплательщиков, кроме случаев утечки данных. Совет ЕС примет положения DAC7 после получения заключений Европейского парламента и Европейского экономического и социального комитета, предположительно в течение нескольких следующих недель.@BlackAudit
-
2020-12-09 11:06:10+00:00
Более 20 тыс человек за держаны и конфисковано более 150 млн долларов - итоги крупной международной операции по борьбе с телефонными и интернет-мошенниками, которую координировал Интерпол. Результаты операции «Первый снег» впечатляют: обыски проведены по 10,3 тыс. адресов, задержаны 21,5 тыс. операторов, мошенников и лиц, задействованных в схемах по отмыванию денег, заморожены 310 банковских счетов, перехвачены $153,9 млн. Операция проходила в 35 странах с 1 сентября.@BlackAudit
-
2020-12-09 09:01:05+00:00
Биткоин потерял около $1200 и опустился ниже $18 тыс.@BlackAudit
-
2020-12-09 07:33:18+00:00
Схема братьев Ананьевых по выводу миллиардов. Дима с Лешей увели из «Промсвязьбанка» больше 87 млрд рублей с помощью нехитрой схемы. Они накатали доверенность на подставное лицо - Иван Пидлужный - именно он и провернул всю операцию по выводу денег. За один день было освоено 87,2 млрд руб якобы на покупку ценных бумаг у нидерландской фирмы «Promsvyaz Capital B. V.». Ценными бумагами были акций ПАО «Промсвязьбанк» и облигаций, выпущенные подконтрольными Ананьевым ООО «ПСН Проперти Менеджмент», АО «ПромСвязьКапитал», АО «PSB Finance S.A. UNDT». Вот только сделка была придуманной, а деньги из банка ушли безвозвратно. Потом деньги легализовали сами Ананьевы, которые находят в международном розыске.@BlackAudit
-
2020-12-09 06:00:10+00:00
“Черный список» ЕС. Это очередной санкционный механизм. Лица, попавшие в этот список, не смогут въезжать на территорию ЕС, более того, им будет запрещен доступ к финансовой системе ЕС. В случае обнаружения активов в европейских банках, они будут немедленно заморожены. Это может коснуться абсолютно любого человека. Постановление вступает в силу уже с 10 декабря.@BlackAudit
-
2020-12-08 13:12:25+00:00
В Абхазии запрет на добычу криптовалют до 1 июня 2021 года. Запретили не только майнинг, но и ввоз товаров, предназначенных для этого. Причиной такого запрета послужил дефицит электроэнергии и высоким уровнем аварийности. Майнинг в Республике Абхазия был легализован 21 сентября, действовавший до этого запрет от декабря 2018 был отменен. И вот снова запрет.@BlackAudit
-
2020-12-08 11:51:21+00:00
Финансовая пирамида в Татарстане - злоумышленники получили не менее 80 млн руб. Уголовное дело в отношении сотрудников компании «Финико». Денежные средства привлекались под весьма распространенным предлогом - доход от инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и пр. Гарантированный вход 25%. Без лицензии на осуществлении деятельности. Деньги распределялись между вкладчиками по принципу финансовой пирамиды. Запомните раз и навсегда, что если гарантированный доход на несколько процентов выше ключевой ставки ЦБ, то это уже должно вызывать подозрение. А уж десятки процентов - это однозначный обман. Будьте бдительны.@BlackAudit
-
2020-12-08 10:22:29+00:00
Швейцарские банки раскроют счета несоблюдающих FATCA лиц. Швейцарским банкам, которые уже предоставили собранную информацию о клиентах в соответствии с Законом США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA), теперь предписывается раскрыть детали счетов клиентов, которые еще не были полностью раскрыты властям США. Закон FATCA был введен в 2010 году, обязывая банки сообщать о счетах, принадлежащих налогоплательщикам США, в Службу внутренних доходов США (IRS). После его принятия последовали действия Министерства юстиции США против швейцарских банков, пригрозившего судебным преследованием, если они не раскроют информацию о своих американских клиентах и не выплатят финансовые штрафы. Большинство банков согласились присоединиться к этой программе без судебного преследования, но некоторые не сделали этого или были лишены этого права, поскольку в отношении них уже были возбуждены уголовные дела. Информация, запрошенная в документах IRS, касается счетов, которые обычно идентифицируются как принадлежащие американцам, или счетов неучаствующих финансовых учреждений, которым были выплачены суммы, подлежащие отражению в иностранной отчетности, но чей владелец не согласился на передачу данных в IRS. В отсутствие такого согласия соответствующая финансовая организация должна была предоставить информацию о счете в IRS в общей форме за 2014-2019 годы. Заинтересованные лица должны предоставить FTA свой швейцарский адрес, если они проживают в Швейцарии, или указать лицо в Швейцарии, уполномоченное на получение услуг, если они проживают за границей. Правопреемники умерших владельцев счетов также должны предоставить свидетельство о праве на наследство.@BlackAudit
-
2020-12-08 07:20:16+00:00
Александр Винник - приговор оглашен. Теперь он проведет во французской тюрьме пять лет за вымогательство и отмывание миллиардов долларов через платформу криптовалютной биржи BTC-е. Зато сняли обвинение в хакерских атаках. Но и это не все - его могут экстрадировать в США, где его ждет обвинение в мошенничестве и отмывании 4 млрд долларов через биткоины. Винник свою вину отрицает.@BlackAudit
-
2020-12-08 06:04:07+00:00
Отключение России от SWIFT. На этот раз инициатором данного действия выступила Украина. Но принять решение может Совет ЕС. По сути, отключение от SWIFT - это полная финансовая изоляция. Но насколько это реально? По сути, это фантастика, поскольку Россия занимает в системе весьма значительное место. Тем более, что подобные предложения звучат время от времени, но до дела не доходит.@BlackAudit
-
2020-12-07 11:14:53+00:00
Дело о краже миллиарда - шестерым задержаны предъявлены обвинения. Шестерым задержанным по делу о банковском мошенничестве в Banca de Economii, Unibank и Banca Socială предъявлены официальные обвинения. Задержанных служащих банков обвиняют в мошенничестве в особо крупных размерах и отмывании денег в интересах преступной группы. 4 декабря прокуроры Кишинева задержали шестерых человек, которые являются подозреваемыми по делу о банковской краже, среди задержанных - бывший глава Banca de Economii Виорел Бырка и экс-президент UniBank Дмитрий Цугульский.@BlackAudit
-
2020-12-07 09:19:28+00:00
Что будет после разрыва соглашения с Нидерландами? Пересмотр соглашений с Кипром, Мальтой, Люксембургом и Нидерландами является следствием того, что Путин поставил задачу борьбы с офшорами и уходом капиталом за границу. Первые три пошли на уступки, а вот Нидерланды…
За 2017-2019 из РФ в Нидерланды выведено 1,2 трлн рублей процентов и дивидендов. Теперь сумма уменьшится в разы. Такое несогласие Нидерландов может быть из-за негативного политического фона. Но Амстердам теряет однозначно больше, чем Москва. Из Нидерландов уйдут много компаний, в том числе «Газпром экспорт».
Новый мировой тренд - обмен информацией между странами, а офшорные деньги легко фиксируются. Крупные компании в России используют офшоры для защиты от регулятивных рисков, чтобы реинвестировать средства из других юрисдикций. Это обычно обеспечивает большую сохранность капиталов. В случае с Кипром, Люксембургом и Мальтой такая возможность у них останется, не будет только скидки по налогам.@BlackAudit
-
2020-12-07 06:50:01+00:00
BitMEX остановила обслуживание неверифицированных пользователей. Большинство пользователей прошло верификацию, которая необходима для операций по вводу и выводу средств, открытия и изменения позиций. Клиенты по-прежнему могут пройти процедуру верификации, после этого ограничения будут сняты. Для этого необходим документ удостоверяющий личность, селфи, подтверждение местоположения и, самое главное, раскрыть источник происхождения средств.@BlackAudit
-
2020-12-07 06:00:18+00:00
Очередной московский обнальщик. «Предприниматель» создал кредитную организацию, естественно вне законов РФ. Для обнала он использовал фиктивные компании. За свои услуги получал без малого 13%, получив 390 млн руб незаконного дохода. Теперь сидит под подпиской о невыезде.@BlackAudit
-
2020-12-06 06:30:53+00:00
S&P Dow Jones запустит индекс на криптовалюты. Случится это в 2021 году. Индекс будет разработан совместно с компанией Lukka (Нью-Йорк). Причиной запуска проекта стал рост интереса к криптовалютам со стороны инвесторов. Индекс упростит процесс работы с цифровыми активами и защитит инвесторов от спекулятивных рисков, которые присущи рынку. S&P Dow Jones - это не первая компания, которая запустила индекс на криптовалюты. В прошлом году аналогичный продукт представила вторая по величине в мире фондовая биржа - Nasdaq. Она добавила индекс на основе 100 криптоактивов под названием CIX100.@BlackAudit
-
2020-12-05 06:00:29+00:00
Разрыв налогового соглашения с Нидерландами. Договоренность о повышении налога на доходы не достигнута, поэтому начата денонсация соглашения об избежании двойного налогообложения. Российской стороной были предложены такие условия, как Кипру, Мальте и Люксембургу. Но Нидерланды предлагали сохранение отдельных каналов для вывода средств из страны. Это и стало причиной денонсации.@BlackAudit
-
2020-12-04 13:21:52+00:00
Гульнара Каримова выиграла суд и ей вернут 350 млн долларов. Дочь покойного президента Узбекистана одержала победу в суде в Швейцарии. Апелляционный суд поддержал ее заявление о том, что она была законным бенефициаром компании из Гибралтара Takilant Ltd., средства которой заморозили в швейцарском банке в рамках уголовного дела. Однако в отношении не названного лица из Узбекистана принято обвинительное решение: подделка документов и отмывание денег, создание ряда компаний с целью сокрытия факта владения Гульнарой Каримовой этих денежных средств.
Напомним, в марте Верховный суд Узбекистана признал Гульнару Каримову виновной в отмывании денег и вымогательстве, приговорив ее к 13 годам лишения свободы.
Решение швейцарского суда обеспечит Каримовой юридическое прикрытие, чтобы возвратить средства прежде, чем Швейцария решит вернуть их Узбекистану.@BlackAudit
-
2020-12-04 11:27:46+00:00
Костромская организация «оптимизировала» налоги. Производители промышленного холодильного и вентиляционного оборудования умышленно подавали налоговикам недостоверные сведения, в том числе наличие права на применение налоговых вычетов по НДС. Для обоснования «оптимизации» заключались притворные сделки с «мертвыми» фирмами. В итоге почти 54 млн руб было выведено из-под налогообложения. Когда махинаторы поняли, что запахло жаренным, то сразу вернули около 30 млн руб в бюджет. Но и это их не спасло - они под следствием.@BlackAudit
-
2020-12-04 08:10:05+00:00
Интерпол не будет искать братьев Ананьевых. Российские правоохранительные органы получили отказ Интерпола в розыске бывших совладельцев Промсвязьбанка. Причина отказа: преследование Ананьевых политически мотивировано. По факту, Интерпол остановил все розыскные процедуры в их отношении.@BlackAudit
-
2020-12-04 06:00:07+00:00
20 лет тюрьмы за кражу персональных данных. Российские банки планируют поправки в УК РФ для ужесточения наказания за разглашение банковской тайны. На сегодняшний день УК предусматривает наказание даже за сбор информации без дальнейшего разглашения, если она содержит коммерческую, налоговую или банковскую тайну. Минимальное наказание по этой части статьи — штраф до 500 тыс. рублей или равный годовому доходу осужденного. Максимальное — лишение свободы до двух лет.@BlackAudit
-
2020-12-03 13:31:30+00:00
«Стабильный закон» призван защитить потребителей от рисков, связанных с новыми цифровыми платежными инструментами, такими как Libra Facebook и другие стейблкоины. Если закон будет принят Конгрессом США, то будет введено общее регулирование в отношении всех стейблкоинов, любая услуга, предоставляемая в отношении этих типов криптовалют, станет незаконной без предварительного одобрения нескольких государственных органов.@BlackAudit
-
2020-12-03 11:52:07+00:00
Ноябрь 2020 - удачный месяц для майнеров. Их прибыль на росте первой криптовалюты превысила 500 млн долларов. Если сравнивать с октябрем, доход лайнеров вырос на 47,9%.@BlackAudit
-
2020-12-03 10:32:10+00:00
Вадима Беляева обвиняют в создании пирамиды. Руководство банков «Открытие» и «Траст» обвинило экс-совладельца в убыточных сделках с ценными бумагами в 2014-2017 годах. Убыток от этих сделок составил более 80 млрд руб. Оба банка были санированы ЦБ: «Траст» - в 2014, а «Открытие» - в 2017. Соответствующие данные представлены в требованиях банков, которые в сентябре были направлены в Верховный суд Нью-Йорка – именно там сейчас проживает Беляев под фамилией Вольфсон. По версии банков, он был задействован в схеме по выводу денег из активов «Открытие Холдинга». Они настаивают на признании его виновным в мошенничестве, отмечая, что операции, происходившие с ценными бумагами под контролем Беляева, были направлены на вывод средств через разницу в ставках. Согласно позиции банков, часть средств «ушла» через кипрские компании, а часть – была направлена на поддержание пирамиды и вернулась в банк для погашения старых долгов, часть из которых также была выведена.@BlackAudit
-
2020-12-03 07:19:04+00:00
Суд Кипра арестовал активы Ананьевых по всему миру. Что конкретно арестовано, пока неизвестно, но сумма ареста составляет 267 млн евро. В России против Ананьевых расследуется дело о растрате и отмывании денег. ЦБ предъявил иск на рекордные 282 миллиарда рублей. @BlackAudit
-
2020-12-03 06:05:34+00:00
Кредитка с cash back в биткоинах - новое предложение от Visa. Металлическая карта с обслуживанием 200 долларов в год. Это совместный проект Visa и стартап BlockFi. Рассылка карт начнется весной 2021 года. С каждой операции по карте будет возвращаться 1,5%. Кешбэк будет накапливаться, затем автоматически конвертироваться в биткоины и зачисляться на счет в BlockFi.
Приятный приветственный бонус - 250 долларов в биткоинах, если за первые три месяца вы потратите 3000 долларов. Карту выпустит Evolve Bank при содействии стартапа кредитных карт Deserve. На первых порах карта будет доступна только в США, но проект планируется выводить на новые рынки в самом ближайшем будущем.@BlackAudit
-
2020-12-02 13:27:08+00:00
Джерси отложил запуск Реестра бенефициаров до 2021 года. Джерси отложил вступление в силу своего Закона о финансовых услугах с 1 декабря 2020 года на 6 января 2021 года. Закон был принят 14 июля 2020 года. Но первоначально запланированная дата вступления в силу - 1 октября 2020 года - подверглась критике со стороны отрасли как недостаточное уведомление в текущих обстоятельствах. Комиссия по финансовым услугам Джерси (JFSC) согласилась перенести дату запуска своего нового Реестра на 1 декабря 2020 года, а сейчас решила отложить эту дату еще на месяц.@BlackAudit
-
2020-12-02 10:30:05+00:00
Швейцария хочет приостановить автоматический обмен с некоторыми странами. Согласно документу «О международном автоматическом обмене» такое возможно по ряду причин. Сейчас Швейцария рассматривает такую возможность, перечень стран не известен.@BlackAudit
-
2020-12-02 08:17:55+00:00
У совладельца Ritz-Carlton снова проблемы по старому делу. Активы Булата Утемуратова на 5 млрд долларов заморозил британский суд. БТА Банк (Казахстан) выдвинул новые обвинения по старому делу о выводе и отмывании денег. Теперь миллиардер стал соответчиком. Якобы Утемуратов помогал физлицам и компаниям прятать украденные у банка деньги. Это дело - лишь часть разборок между банком и бывшим главой Аблязовым, который обвиняется в выводе из банка более 6 млрд долларов. Утемуратов свою причастность к делу всячески отрицает. Аблязов же сейчас проживает во Франции, а на родине он приговорен к 20 годам тюрьмы в том числе за отмывание денег, полученных преступным путем.@BlackAudit
-
2020-12-02 07:45:13+00:00
Была Libra, стала Diem. Название криптовалюты Facebook было изменено. Решение связано с с ранний версией проекта, которая получила неблагоприятный отклик. Но мнению Леви, новое название подчеркнет обновленную и упрощенную структуру платформы.@BlackAudit
-
2020-12-02 06:04:22+00:00
Тинькофф не для бизнеса. Очередная подлость от банка для тех, кто решил открыть р/с для бизнеса. Тихушники этого банка пакостят ночью. Владельцы бизнеса получают сообщения о необходимости предоставить какие-либо документы, регулярно запрашивают цветные фото паспорта, а потом, тоже ночью, сообщают о блокировке. При этом все основания «высасывают из пальца» и часто ничего не объясняют. Про то, что недовольные просто попадают в «черные списки» и не могут дозвониться до горячей линии и говорить не стоит.@BlackAudit
-
2020-12-01 13:41:38+00:00
Налогообложение криптовалюты - законопроект в Госдуме. Изменения коснуться НК РФ - криптовалюта будет признана имуществом. Доходы и операции с криптой будут облагаться НДФЛ или налогом на прибыль. Но операции с ней не будут признаваться объектом обложения НДС. Налоговики смогут получать от банков выписки по счетам физлиц, если установят признаки нарушения налогового законодательства. Если сумма поступлений и списаний будет превышать 600 тыс руб в год, то необходимо будет отчитываться перед налоговиками. Также будут предусмотрены налоговая ответственность и штрафы за сокрытие какой-либо информации или предоставление недостоверных сведений.@BlackAudit
-
2020-12-01 11:43:43+00:00
План Сбербанка: перевести безнал в цифру. Цифровые деньги – это такой же безнал, только учитываются они с помощью токенов. Каждому цифровому рублю планируется присваивать код, используя который можно будет проследить весь путь движения денег. Ещё один шаг в борьбе с обналом.@BlackAudit
-
2020-12-01 11:17:28+00:00
Биткоин обновил исторический максимум $19 897 @BlackAudit
-
2020-12-01 09:37:30+00:00
Нелегальные форекс-дилеры. Теперь мошенники начали тупо продавать наивным гражданам «форекс-брокеров», чтобы те занимались привлечением клиентов. И это уже вовлечение в мошенничество. Людей сначала обманывают мошенники, а потом обманутые сами становятся мошенниками. Стоимость такой «коробочки» (веб-страница с названием компании, телефонной линией) составляет от 60 до 100 тыс руб. А дальше крутись, как сможешь. Большинство псевдо-форекс-компаний действуют из-за рубежа, они зарегистрированы на территории Великобритании, Маршалловых островов, Кипра, Сент-Винсента, Гренадин. Все чаще они строят свое общение с клиентами исключительно с помощью мессенджеров WhatsApp, Skype, Telegram.@BlackAudit
-
2020-12-01 07:36:25+00:00
Изменены правила блокировки счетов налоговиками. С 1 июля 2021 года налоговики должны будут уведомить организацию или ИП о блокировке счета в течение 14 рабочих дней до принятия решения, если они не подали декларацию. Переходи, после которого счет будет заблокирован, увеличится до 20 рабочих дней. Это позволит избежать блокировок из-за случайных нарушений.@BlackAudit
-
2020-12-01 06:01:09+00:00
На Мальте арестовали 15 подозреваемых в отмывании денег. Преступная группа занималась контрабандой топлива в сотрудничестве с итальянской мафией и ливийскими вооруженными силами. У преступников изъято 36 авто, 60 тыс евро, ювелирные украшения, телефоны, компьютеры и документация. Заморожены счета на несколько миллионов евро (физических и юридических лиц). Несмотря на то, что расследование продолжается, уже предъявлены обвинения пяти подозреваемым и 15 компаниям в отмывании денег.
Расследование координируется не только мальтийскими органами, но и Европолом, правоохранителям Америки, Италии и Великобритании.@BlackAudit