-
2022-08-30 12:18:28+00:00
Объясняет Росфинмониторинг👇
🏛 Агентство по страхованию вкладов (АСВ) возместит клиенту банка, не способного самостоятельно рассчитаться с кредиторами, максимум 1,4 млн рублей. Средства поступят в течение 14 дней после закрытия банка. Этот порядок регулируется законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ».
Есть исключения, когда АСВ может вернуть до 10 млн рублей. Но это касается только сделок купли-продажи недвижимости, и деньги должны находиться на счёте типа эскроу. Это особый тип счетов, на котором резервируются деньги для застройщика.
Такую сумму возмещения с вклада можно получить только в случае, когда деньги на счёт эскроу поступили не ранее чем за три месяца до закрытия банка.
❗️Если на счету было больше средств, то их, возможно, вернут позднее, в ходе конкурсного производства и реализации имущества банка-банкрота. Но это не гарантировано.
Узнайте больше на сайте Международной олимпиады по финансовой безопасности.
#финасоваябезопасность
-
2022-08-26 13:45:57+00:00
🖐🏻Росфинмониторинг продолжает внедрять принципы клиентоцентричности в свою деятельность
В целях совершенствования деятельности Службы, и в рамках инициативы социально экономического развития Российской Федерации «Государство для людей», Росфинмониторингом утверждена концепция внедрения принципов клиентоцентричности в деятельность Службы.
В основу реализации клиентоцентричного подхода положены следующие ценности и принципы:
⚡равный доступ;
⚡эффективность и удобство;
⚡постоянное повышение качества и проактивность;
⚡единство и целостность;
⚡объективность и беспристрастность;
⚡открытость и прозрачность;
⚡взаимное доверие и безопасность.
Развитие механизмов коммуникаций с участниками антиотмывочной системы является одним из важных элементов концепции, реализуемой Росфинмониторингом. Для этого анализируются лучшие практики предоставления услуг, оцениваются варианты предоставления, решающие выявленные проблемы.
Подробнее: https://www.fedsfm.ru/releases/6014
-
2022-08-25 08:42:49+00:00
📝 Росфинмониторинг опубликовал разъяснения риэлторам по вопросам в сфере обязательного контроля сделок с недвижимостью в рамках закона №115-ФЗ:
❓ Какие операции в рамках сделки с недвижимым имуществом рассматривать в качестве операций, подлежащих обязательному контролю?
❔ Что делать, если информация о дате совершения операции с денежными средствами в рамках сделки купли-продажи недвижимого имущества стала известна позднее 3 рабочих дней с даты ее совершения?
❓ Подлежат ли обязательному контролю операции (сделки) с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве?
‼️ Ответы на вопросы – на сайте Росфинмониторинга
-
2022-08-24 16:06:51+00:00
📑 Незаконное перемещение мигрантов является преступлением, которое оказывает значительное влияние на жизни миллионов людей. Совершая его, злоумышленники зачастую используют бедственное положение тех, кто стремится покинуть регион, затронутый стихийным бедствием, зону вооружённого конфликта, избежать преследования или спастись от бедности либо ищет новые экономические возможности. Эта проблема занимает одно из первых мест в списке основных проблем многих государств.
📌 В данном отчёте ФАТФ рассматривается финансовая составляющая незаконного перемещения мигрантов: характер угроз ОД/ФТ и уязвимостей к ним, способы выявления финансовых потоков, связанных с этим преступлением, и методы того, как связанные с ним риски уменьшаются и могут быть уменьшены.
📌 Оригинал отчёта представлен на официальном сайте ФАТФ
❗️Перевод отчета ФАТФ* можно скачать в Медиатеке на сайте МУМЦФМ или здесь👇
____________
*Неофициальный перевод выполнен МУМЦФМ
-
2022-08-24 13:11:37+00:00
🧷В Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» и в Положение, утвержденное этим Указом внесены изменения.
🔹Президент России Владимир Путин подписал Указ от 23.08.2022 № 569, которым внес изменения в полномочия Росфинмониторинга. Согласно указу, Росфинмониторинг будет направлять в Банк России информацию о том, можно ли кредитным организациям предоставлять сведения о клиентах, совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах компетентным органам иностранного государства по их запросам.
🔹Указ вступает в силу со дня его подписания, за исключением подпункта "а" пункта 1, который вступает в силу с 1 октября 2022 г. В нем корректируется предельная численность работников центрального аппарата Росфинмониторинга – она составит 511 человек без учета персонала по охране и обслуживанию зданий. Фонд оплаты их труда вырастет до 946,7 млн руб.
-
2022-08-23 15:08:56+00:00
🔖23 августа Чрезвычайный и Полномочный Посол Королевства Камбоджа в Российской Федерации Сейла Еат, а также советник-посланник Сопханнара Кео посетили Федеральную службу по финансовому мониторингу для обсуждения важных вопросов сотрудничества.
🔹В ходе двусторонней встречи состоялся обмен мнениями о состоянии и перспективах сотрудничества между Россией и Камбоджей в рамках работы Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).
🔹Росфинмониторингом была оказана консультативная помощь, а также отмечен прогресс Королевства Камбоджи в рамках исполнения плана действий ФАТФ по выходу из «серого» списка. «Серый» список ФАТФ включает в себя юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
-
2022-08-18 12:22:22+00:00
👏🏻С 16 по 18 августа Росфинмониторингом, МУМЦФМ и Банком России была проведена стажировка для сотрудников надзорных органов Республики Узбекистан по вопросу эффективного внедрения риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности в сфере ПОД/ФТ.
✔️Основной целью мероприятия стало получение иностранными партнерами практического опыта применения риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности.
✔️На встрече в Росфинмониторинге участникам стажировки провели лекцию на тему «Оценка рисков в сфере ПОД/ФТ». В рамках выступлений слушателям объяснили, как происходит процесс проведения секторальной оценки рисков, а также из чего состоит оценка рисков субъектов первичного финансового мониторинга.
Подробнее о состоявшейся стажировке: https://www.fedsfm.ru/releases/6001
-
2022-08-18 12:15:33+00:00
⚡️ Отчётный видеоролик о состоявшемся в период с 09 по 11 августа 2022 года Международном семинаре «Оценка рисков сектора некоммерческих организаций» в г. Минске, Республика Беларусь.
-
2022-08-16 10:37:04+00:00
📍С 9 по 11 августа в Минске прошёл международный семинар «Оценка рисков сектора некоммерческих организаций»
✔️Участие в семинаре приняли сотрудники Федеральной службы по финансовому мониторингу начальник Юридического Управления О.Н. Тисен и начальник отдела Управления по противодействию финансированию терроризма Росфинмониторинга И.А. Корнев, а также органы финансового мониторинга государств-членов СРПФР и некоммерческие организации.
✔️Основной задачей мероприятия стал обмен опытом и ведущими практиками между компетентными органами государств-участников СРПФР по противодействию использованию некоммерческих организаций в целях финансирования терроризма.
Подробнее о мероприятии: https://www.fedsfm.ru/releases/5999
Больше фото: https://t.me/mumcfm
-
2022-08-15 10:58:05+00:00
📚Начальник Юридического управления Росфинмониторинга, доктор юридических наук Ольга Николаевна Тисен рассказала сотрудникам Службы о пределах допустимого в интернете.
🔹Лектор подробно объяснила какие существуют нормы ответственности за высказывания в публичной плоскости, что влечет за собой дискредитация, а также какие существуют практики привлечения к административной и уголовной ответственности за открытые заявления в интернете.
Подробнее: https://www.fedsfm.ru/releases/5996
-
2022-08-11 09:39:34+00:00
⚙Росфинмониторинг расширяет форматы взаимодействия с профессиональными сообществами.
Развитие механизмов коммуникаций с участниками антиотмывочной системы является одним из важных элементов концепции клиентоцентричности, реализуемой Росфинмониторингом.
10 августа на сайте Службы запущен в эксплуатацию Личный кабинет профессионального сообщества.
🔹Сервис расширяет возможности обмена информацией
🔹Позволяет повысить уровень взаимодействия по широкому спектру вопросов
Первой организацией, подавшей заявку на подключение к Личному кабинету, выступила Ассоциация российских банков, имеющая давнюю историю успешного взаимодействия с Росфинмониторингом.
-
2022-08-10 11:48:35+00:00
«Отмывание» и политика: что угрожает сегодня финансовой безопасности
📃Статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Г.Ю. Негляд в своей колонке в РБК рассказал о том, что угрожает сегодня финансовой безопасности, и какие меры предпринимаются для развития уникального опыта России в сфере борьбы с незаконными финансовыми операциями.
Подробнее: https://www.rbc.ru/opinions/finances/10/08/2022/62f3815c9a79473a1ce217b5
-
2022-08-08 14:33:16+00:00
Генеральный прокурор Российской Федерации дал интервью газете Коммерсантъ.
За первые шесть месяцев этого года прокурорами
📍выявлено почти 2,7 млн нарушений законодательства;
📍защищены права почти 600 тыс. человек;
📍к дисциплинарной ответственности привлечено около 428 тыс. граждан;
📍к административной привлечено более 131 тыс.
«Более 1,1 тыс. дел в арбитражах были связаны со спорами, касающимися нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», - сказал Игорь Краснов в интервью.
Подробнее: https://www.kommersant.ru/doc/5501990
-
2022-08-05 14:36:03+00:00
🌏5 августа 2022 г. в Росфинмониторинге состоялась встреча с исполнительным секретарем Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) С.А. Тетеруковым на тему «Евразийская группа и роль России в её деятельности».
🔹На мероприятии было отмечено, что Российская Федерация занимает ключевую роль в деятельности Евразийской группы на протяжении многих лет. Именно по инициативе Российской Федерации на пленарном заседании ФАТФ в 2003 году было выдвинуто предложение по созданию ЕАГ. Участие России способствует проведению взаимных оценок членов Евразийской группы, техническому содействию другим странам, а также подготовке кадров для национальных систем.
🔹Со слов Сергея Тетерукова, Россия входит в пятерку лучших стран мира по оценкам ФАТФ. В особенности выделяют, результаты практик Росфинмониторинга в целом, оценивая их как высокоэффективные. «Самый главный вклад Российской Федерации – обеспечение лидерства в сфере ПОД/ФТ», - подчеркнул специалист.
-
2022-08-04 12:20:10+00:00
📍Росфинмониторинг ведет тщательную работу над международным сотрудничеством
✔️Совет Федерации отметил необходимость имплементации в законодательство Российской Федерации международных стандартов группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) и конструктивное взаимодействие с иностранными государствами на профильных международных площадках по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма с учётом приоритетного партнёрства со странами БРИКС.
🧷Несмотря на то, что сегодня рядом недружественных стран предпринимаются попытки исключения Российской Федерации из Группы ФАТФ, Росфинмониторинг считает необходимым активизировать международное сотрудничество.
На 528 заседании Совета Федерации директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин объяснил, как в данный момент ведется взаимодействие с другими членами группы: «Совместно с ведомствами – коллегами из ряда стран нам удается отстаивать на международных профильных площадках задачи, стоящие перед национальной антиотмывочной системой, связанные с борьбой с терроризмом, организованной преступностью, криминальным использованием новых технологий. Так, в рамках Группы «Эгмонт» мы продолжаем активное профессиональное взаимодействие более чем с 70 странами, в том числе и недружественными, с участием этих стран проводим более 100 международных финансовых расследований, и более 50 заведены в этом году».
-
2022-08-03 12:44:45+00:00
💡В опубликованном постановлении Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации выделены приоритетные направления работы Росфинмониторинга: борьба с нецелевым использованием и хищением бюджетных средств, коррупцией, теневой экономикой, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, содействие возврату похищенных средств в государственную казну Российской Федерации.
📍Роль мониторинга за перечисленными сферами особенно возрастает. Это связано с некоторым ослаблением антимонопольного законодательства и казначейского сопровождения, а также увеличением объемов авансирования. На 528 заседании Совета Федерации Ю.А. Чиханчин озвучил, что: «Риск-ориентированный подход, который лежит в основе деятельности службы, в этих условиях играет серьезную роль. Критерии, показатели, позволяющие увидеть финансовую устойчивость предприятий, оценить, как идет исполнение тех или иных контрактов, позволяют не допустить по наиболее рискованным направлениям нецелевое использование государственных средств».
📍В качестве одной из рекомендаций Правительству Российской Федерации Совет Федерации предложил сохранить на 2023-2025 годы объем финансирования расходов на содержание Федеральной службы по финансовому мониторингу по государственной программе Российской Федерации «Обеспечение государственной безопасности».