-
2020-02-29 08:20:51+00:00
Кровь на фонде полилась рекой
Ушедшая неделя запомнится самым быстрым падением индексов. Распространение короновируса по всему миру обвалило индексы SP500, MOEX и др. около -10%. В таких случаях тем, кто уже в позициях лучше не паниковать, а те, кто уверены в восстановлении рынка, то возможно время заходить на рынок.
Вчера глава ФРС Дж.Пауэлл объявил, что «основы американской экономики остаются прочными. Однако коронавирус представляет собой растущий риск для экономической деятельности. ФРС внимательно следит за развитием событий. Мы будем использовать наши инструменты и действовать соответствующим образом для поддержки экономики».
Что будет дальше? Индексы вверх на восстановление или вниз?
-
2020-02-26 11:08:12+00:00
Как зарабатывать на ПИФах в Казахстане?
На фондовых рынках мира царит паника и индексы летят вниз, наш индекс тоже пошел вниз следом. Но есть ценные бумаги, которые более устойчивы при таких паниках – консервативные паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в надежные долговые инструменты. Например, цена пая ПИФа «Халык-Валютный» за последние дни снизилась несущественно.
Недавно ответил на следующие вопросы про ПИФы для сайта QAMS: что такое ПИФы и какие виды бывают? Какие сегодня ПИФы есть в Казахстане? Какие существуют риски инвестирования в ПИФы? и т.д.
Напоминаю о завтрашнем бесплатном мастер-классе по финансовой грамотности.
-
2020-02-25 05:00:55+00:00
Один из признаков низкой финансовой грамотности - это появление финансовых пирамид на нашем рынке.
Люди обжигаются на одной, но все равно вступают в новые и этот процесс не прекращается.
Казахстанцы берут кредиты, влезают в долги, чтобы вложившись получать доходность 40% в месяц! Очень заманчиво, но никто никогда не задается вопросом, на чем такая компания зарабатывает, гарантируя такую сверх-доходность!
В связи с новой волной финансовых пирамид, хотим провести мастер класс по финансовой грамотности для всех желающих.
Поговорим о:
признаках финансовых пирамид
о классических инструментах инвестирования проверенных временем
о привычках финансово грамотного человека
и еще о много другом.
Так же, познакомитесь поближе с нашей командой.
⠀
🗓 Дата: 27.02.2020 (четверг)
⏰ Время: 18.30
📍 Место: г. Нур-Султан, Astana HUB, Мангилик Ел, C 4.6, Район EXPO @astana_hub
💰 Цена: Бесплатно (по предварительной регистрации)
⠀
Регистрация на мастер класс по ссылке, а так же по номеру +7 (776) 431 72 06 (WhatsApp, Telegram)
-
2020-02-24 14:27:04+00:00
Признаки финансовой пирамиды.
• выплата денежных средств участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;
• отсутствие лицензии НБ РК или AFSA на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
• массированная реклама в СМИ, интернете с обещанием высокой доходности;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• отсутствие точного определения деятельности организации.
• неспособность подтвердить направление размещения привлеченных средств;
Реальный бизнес долгосрочно зарабатывает около 15-30% в годовых. Если будет доходность выше, то со временем появятся много конкурентов и маржа упадет до приемлемых 15-30% (это в нашей стране). Соответственно, когда кто-то предлагает 40% в месяц (а это 5 660% в годовых с ежемесячной капитализацией), то надо очень задуматься а на чем делается такая доходность!?
Если по-честному, то все участвовавшие прекрасно понимали, что это пирамида, но людская жадность при такой доходности просто не может устоять. Согласны?
-
2020-02-23 13:26:12+00:00
Ежегодное письмо Баффета
Уоррен Баффет написал инвесторам Berkshire Hathaway традиционное письмо, где подвел итоги 2019г. и рассказал интересные вещи.
Сделал небольшой саммари интересных моментов:
-Исторически самые большие состояния делались за счет реинвестирования нераспределённой прибыли в растущий бизнес. Berkshire Hathaway имеет контрольный пакет в таких бизнесах.
-Основной бизнес Berkshire – страхование. Этот бизнес показывает отличные результаты за счет правильного риск менеджмента и долгосрочного взгляда на бизнес. Большие катастрофы будут, которое затронет все страховые компаний, но страховой бизнес Berkshire сможет работать в обычном режиме сразу же за счет большой наличности на счету и диверсифицированного бизнеса.
-Баффет оставил четкие инструкции в завещании как передавать его долю в благотворительные организации. Акции Баффета будут продавать на рынок в течении 12-15 лет.
-Корпоративное управление оставляет желать лучшего. За работу в Совете директоров публичных компаний платятся огромные деньги и даже когда акционеры теряют деньги из-за плохих показателей, «независимые» директора и члены СД хорошо обогащаются. Баффет доверяет тем менеджерам которые за свои сбережения сами покупают акции своих же компании (не учитывая опционные программы).
-Berkshire начал делать байбеки. В 2019г. купили около 1% (5 млрд.долл.США).
-На майском ежегодном собрании помимо Баффета и Чарли Мангера впервые будут участвовать Аджит Джайн и Грэг Абель (потенциальные приемники).
-
2020-02-22 14:29:39+00:00
Интересно было узнать, что для страховых компаний самыми убыточными полисами считаются обязательная автостраховка (ОГПО ВТС) и добровольные медицинские страховки. Каждая компания поделилась своими фишками, которые значительно отличают их от конкурентов:
Обязательная автостраховка от СК Аманат имеет следующие преимущества:
Осуществление страховых выплат до 4-х рабочих дней после ДТП.
Бесплатный эвакуатор при ДТП или механической поломке автомобиля: при страховании ОС ГПО ВТС один раз в течение срока действия полиса; добровольное автострахование – неограниченно.
Для клиентов из Алматы и Астаны вызывают такси на место ДТП.
Бесплатную техническую помощь в режиме 24/7: подкачка колес или замена на запасное, подзарядка аккумулятора, а также дозаправка топливом (5 литров), если оно внезапно закончилось в пути.
У Freedom Finance Life есть уникальный продукт - международное медицинское страхование от критических заболеваний (Freedom Health):
Страховая сумма составляет от $150 тыс.долл.
Более 800 клиник уровня Excellence за рубежом.
Покрытие транспортных расходов и расходов на проживание.
Как итог, страховка покупается, чтобы им никогда не воспользоваться. Ведь страховой случай – наступление определенной ситуации, которая приводит к внезапной потере (смерть, авария, болезнь, пожар, потеря трудоспособности, критическое заболевание и т.д.), т.е. разумный человек не будет желать этих событий для себя. К сожалению, в жизни такие события происходят, и они могут свести все состояние к 0. Один из способов защиты своего капитала – страхование. Страховые продукты кастомизированные, поэтому надо вникать в каждый продукт отдельно и читать договор по страхованию внимательно.
-
2020-02-22 14:28:17+00:00
Встреча с представителями страховых компаний
Finmentor.kz – это не только образовательный проект, но и небольшое сообщество единомышленников. Мы продолжаем устраивать встречи выпускников и приглашать представителей из числа участников финансового рынка. Сегодня были представители СК «Аманат» - Алибек и АО «Freedon Finance Life» - Гульмира и Толкын.
Обсудили следующие вопросы: что такое страхование? Когда и какие страховые полисы значительно облегчают жизнь человека? Как в ипотечный и другие кредиты могут зашить дорогие/неэффективные полисы? На что обращать внимания при заключении страхового полиса? и еще много других актуальных вопросов от аудитории.
-
2020-02-20 05:40:44+00:00
Халык взлетел на 6,6% на LSE
Дивиденды являются одним из ключевых компонентов при выборе эмитентов. 19-го февраля АО "Народный сберегательный банк Казахстана" объявил о предложении о получении согласия в отношении международных облигаций, т.е. разрешение платить дивиденды до 100% от чистой прибыли. При выпуске этих облигации у них был лимит в 50% от чистой прибыли.
На этой новости акции Халыка взлетели на 6.6%. Вот что происходит когда компания сначала строит хороший риск менеджмент, и потом увеличивает долю распределяемую от своей прибыли.
-
2020-02-18 07:22:36+00:00
Управляющие компании активизировались.
Пару недель назад вышла статья в курсив с новым CEO Сентрас Секьюритиз, где говорится о «ренессансе» индустрии коллективного инвестирования в Казахстане. Вчера на kapital.kz вышла статья с CEO Halyk Finance, где говорится о передаче пенсионных деньгах (сверхлимит), об IPO/SPO локальных эмитентов и о новых ПИФ-ах.
Управляющие компании после упущенной доли рынка Фридому заинтересовались розницей. Особенно радует эти слова: «В этом году мы презентуем рынку решения, которые позволят клиентам получить полный спектр услуг, начиная с открытия счета, осуществления торговых операций и заканчивая удобными переводами между брокерскими и банковскими счетами, полностью в режиме онлайн».
Напомню, что на канале мы делаем анализ некоторых ПИФ-ов и самый лучший результат для клиентов за 2019г показал Фонд евробондов от Сентраса, и Halyk-Валютный от Halyk Finance тоже показал хороший результат с учетом риск/доходность.
-
2020-02-17 05:17:02+00:00
Ожидаемый размер дивидендов по КЗ эмитентам
Появились прогнозы по дивидендам местных эмитентов, которые периодически платят дивиденды. Собрал новость в табличную форму.
Телеграм-канал @finmentorkz
-
2020-02-16 12:57:04+00:00
Макро-взгляд на инвестиции
Каждый выпуск с А.Мовчаном на Forbes Capital интересен для инвесторов, но этот особенно, так как собеседник - известный экономист С.Гуриев.
Если макроэкономика не интересует, а нужен взгляд на перспективные отрасли инвестиции на ближайшие 10 лет, то перемотайте на последние 10 минут.
-
2020-02-14 03:33:59+00:00
Доброе утро!
Открыт набор на курсы:
"Привычка Богатеть онлайн" старт 15 февраля
"Привычка Инвестировать онлайн" старт 16 февраля
⠀
"Привычка Богатеть" подходит для тех:
- кто хочет повысить свою финансовую грамотность
- составить Личный Финансовый План.
Стоимость: 45 000 тенге.
"Привычка Инвестировать" подходит для тех:
- кто хочет идти дальше в инвестированнии
- научиться выбирать инструменты за рубежом, формировать портфель и приумножать капитал с более высокой доходностью.
Стоимость: 75 000 тенге.
Это двухнедельные курсы, ГДЕ ВЫ:
• Научитесь контролировать свои расходы
• Расставите правильные финансовые цели
• Начнете избавляться от долгов
• Составите план
• Заставите ГосПрограммы работать на вас
• Обучитесь защищать свой капитал
• Узнаете основы инвестирования
• Составите свой первый инвестиционный портфель
• Поймете как делать финансовый анализ компаний
• Освоите DCF модели
⠀ ⠀
☎️ Для регистрации и доп. информации обращаться в Direct или по номеру +7776 431 72 06 (WhatsApp, Telegram)
-
2020-02-14 03:28:37+00:00
Всепогодный/всесезонный или вечный портфель Рэя Далио и паритет рисков
Давно хотел разобраться в очень актуальной на данный момент для себя теме, а именно в идее всепогодного/всесезонного или вечного портфеля придуманного Рэем Далио (Ray Dalio) и его партнером по хедж-фонду Bridgewater (AUM на 2019 год $160 млрд) — Бобом Принцем (Bob Prince).
В данной статье я попытаюсь разобраться в истории и причинах создания такого портфеля, расскажу о главной концепции паритетов рисков на которой построена данная стратегия, рассмотрим также микс и пропорции активов рекомендованные для данной стратегии, рассмотрим российские и американские аналоги данной стратегии присутствующие в данный момент на рынке и самое главное рассмотрим историческую доходность стратегии начиная с 70-ых годов прошлого века и по наши дни.
❗️Для тех кто не любит читать длинные статьи я записал видео на эту тему в котором пересказан основной смысл статьи в довольно сжатом виде
https://www.youtube.com/watch?v=yzbBG7VXYJw&feature=emb_logo
❗️Для тех кто больше любит читать, статья находится здесь https://smart-lab.ru/blog/593488.php
-
2020-02-14 03:28:37+00:00
С текущей волатильностью актуален как никогда!
-
2020-02-13 04:52:48+00:00
@ikapitalist - альтернативный источник финансирования
Поздравляю команду ikapitalist (краудфандинговая платформа) с получением лицензии для инвестиций в долю бизнеса, а также с увеличением лимитов по привлекаемым средствам (розничные инвесторы до 5 млн.долл.США, аккредитованные инвесторы до 50 млн.долл.США). Ранее у платформы была лицензия только на заемное финансирование и маленькие лимиты.
Для проектов и инвесторов @ikapitalist становится альтернативой банков и биржи.
-
2020-02-11 13:14:29+00:00
О чем мастер класс "Управление денежными потоками"?
⠀
Собственнику и директору малого (микро) бизнеса приходится быть многозадачным:
-постоянно улучшать продукт
-подбирать персонал
-разрабатывать стратегию
-тушить пожары
Каждая задача сопровождается денежными потоками, и не прогнозированные кассовые разрывы, как выплата налогов, оплата сырья, з.п. и т.д., может заморозить счета, испортить отношение с поставщиками, демотивировать команду, уничтожить бизнес и оставить предпринимателя в долгах 😑
⠀
На данном МК мы обсудим о необходимых привычках в управлении денежными потоками.
Факты о менторе:
Азат Утепбаев
⠀
✔️ Business Development Officer - МФЦА
✔️ Предприниматель с опытом: запустил 3 успешных проекта, обанкротил 4.
✔️ Руководил финансами группы компаний: транспортные услуги, хорека, ресторанный бизнес, автосервис, сельхоз.
✔️Бюджетировал и контролировал компании ERG, кредитовал в банке, торговал на бирже.
✔️ Любит сложные задачи, призёр международных олимпиад по математике.
🗓 Дата: 17.02.2020 (понедельник)
⏰ Время: 17.30
📍 Место: г. Нур-Султан, Astana HUB, Мангилик Ел, C 4.6, Район EXPO
💰 Цена: Бесплатно (по предварительной регистрации)
⠀
Регистрация на мастер класс на сайте по ссылке в шапке профиля, а так же по номеру +7 (776) 431 72 06 (WhatsApp, Telegram)⠀
Ждем вас!
https://forms.gle/gKUFinmTxvwY1kk88 - ссылка на регистрацию
-
2020-02-10 11:29:40+00:00
Невидимая рука рынка: как анонимы в Telegram научились двигать котировки и почему это опасно
Forbes Россия написала отличную статью про телеграм-каналы, которые научились «двигать рынки» и влиять на стоимость акций. Надо быть осторожными.
-
2020-02-10 11:12:45+00:00
Как можно купить американский индекс S&P500?
Есть масса способов. Наиболее распространенный из них – это покупка ETF.
Для начала небольшое пояснение – а что, собственно, такое S&P500?
Это индекс, который включает в себя 500 акций наиболее крупных по рыночной капитализации компаний, которые торгуются на американской бирже. На них приходится около 80% капитализации всего фондового рынка США.
На какие ETF, ориентированные на S&P500, следует обратить внимание?
Есть несколько типов фондов, предназначенных для покупки индекса S&P500: прямые и обратные (реверсивные), одинарные и с плечом.
Наиболее крупный и ликвидный ETF - SPDR S&P 500 (SPY US), спонсирующей структурой которого является банк State Street. Это прямой ETF, не предусматривающий торговлю с плечом. На рынке есть еще несколько разнообразных фондов, достойных, по моему мнению, внимания.
Для удобства подписчиков попросил аналитиков подготовить соответствующую таблицу, которая, на мой взгляд, исчерпывающе иллюстрирует то, на какие ETF (если мы говорим об индексе S&P500), есть смысл обращать внимание инвестору.
-
2020-02-10 11:12:45+00:00
Список наиболее популярных ETF от SPDR, Blacrock, Vanguard.
-
2020-02-07 05:49:22+00:00
Индексное инвестирование - наиболее популярный метод пассивного инвестирования, т.е. максимизацию прибыли путем минимизации покупок и продаж.
Инвесторы покупают репрезентативный бенчмарк, такой как индекс S&P500, и удерживают его в течение длительного периода времени и рассчитывают на среднюю доходность от индексного фонда.
-
2020-02-06 09:33:00+00:00
Продолжаем выкладывать видео на нашем канале: ПИФ-ы и ETF
Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) - это коллективный инструмент инвестирования, своего рода «казан» куда люди скидываются и далее становятся владельцами паев из разных ценных бумаг.
Ежеквартально на нашем телеграмм канале публикуем доходность трех консервативных ПИФов.
ETF (сокращение от Exchange Traded Fund) — это фонды, чьи акции можно купить и продать на бирже, т.е. когда ПИФ является открытым и в любой момент можно купить или продать, то он уже называется ETF (фонд торгуемый на бирже).
Какие еще темы раскрыть в следующих роликах?
-
2020-02-06 06:23:02+00:00
Счет сравнялся 1:1
KCELL залистинговал свои простые акции и глобальные депозитарные расписки (ГДР) на AIX. Торги планируется начать 7 февраля.
Сначала на KASE появился эмитент AIX (KAP) и более того вошел в индекс KASE, а теперь KCELL делает кросс-листинг на AIX. HSBK не в счет, так как они проводили SPO 😊
-
2020-02-05 05:10:26+00:00
Акции Tesla растут непрерывно.
За месяц выросли на более чем 100% и за два дня этой недели около 40%. Никто не обращает внимание когда такой рост показывает неликвидная акция компании с малой капитализацией, но когда компания с капитализацией в 160 млрд.долларов (почти годовой ВВП РК) так растет, то у многих это вызывает восторг.
-
2020-02-04 09:26:01+00:00
СЕМИНАР KASE - "ОСНОВЫ ФОНДОВОГО РЫНКА"
Казахстанская фондовая биржа (KASE) периодически на своей площадке проводит семинары и мероприятия:
05 февраля 2020 года Казахстанская фондовая биржа (KASE) на своей площадке проведет семинар на тему "Основы фондового рынка". Семинар проводится на бесплатной основе для всех желающих.
-
2020-02-03 04:51:10+00:00
Как застраховать вложения от вспышки опасного вируса?
Китайский фондовый рынок cегодня открылся обвалом на 8% после новогодних каникул (с 24-го января).
В прошлом посте писал как застраховать себя от вируса, а теперь пишем рекомендации Рэй Далио как застраховать вложения от вируса: Диверсификация может защитить капитал от больших просадок, особенно, включение защитных инструментов как золото, облигации и доллар США.