-
2023-01-12 15:02:17+00:00
#реклама
📚 Ищете надежного партнера по бумажному НДС? Обращайтесь к нам: @stopndsbot, @fedinaarina
⭐️ Преимущества работы с нами:
1. Компании с реальными директорами, работающими р/с и с оборотами по счетам в отчетном квартале
2. Работаем с любыми объемами.
3. Использование минимум 5 колен после вашей фирмы
4. Бесплатная замена в случае аннулирования
5. Быстрое присвоение счетов-фактур
6. Сдача каждой компании с отдельного IP-адреса
7. Оплата после получения квитанции
8. Возможность оплаты за услуги на р/с фирмы, предоставившей счета-фактуры, частичного или полного прогона денежных средств
9. Ответы на требования ИФНС
10. Оригиналы документов высылаем почтой по РФ или курьером по Мск
💼 В наличии компании — члены СРО
💸 Кэш в обе стороны
🌏 Обмен валюты (евро, доллар)
🧩 Стоимость услуг:
НДС — от 1%
Уточненки — от 1,5%
Кассовые чеки — от 3%
Для площадок специальные условия
✏️ Пишите: @stopndsbot, @fedinaarina
👉 Наш канал: @stopnds
-
2023-01-12 06:00:12+00:00
Старая добрая вексельная схема возвращается. Но с изменениями.
Лет 5 назад через вексельную схему обналичивались миллиарды, но после ужесточения того самого 115-ФЗ и работы ЦБ, схема умерла.
В 2022 году начался бум на покупку золота и инвестиционных монет из драгоценных металлов, и.... схема обрела новую жизнь, но вместо векселей стали использовать монеты.
Механизмы реализации схемы и состав ее участников различаются. Однако для всех вариантов, как правило, характерна передача в рамках фиктивных договоров инвестиционных монет от юридических лиц (первичных приобретателей) физическим.
Схема выглядит примерно следующим образом:
1⃣ организация, заинтересованная в обналичивании, перечисляет денежные средства контрагенту (техничке) в качестве оплаты за товары, работу, услуги.
2⃣ полученные денежные средства перечисляются на счет реальной организации, осуществляющей куплю-продажу драг металлов, в качестве оплаты за покупку инвестиционных монет.
3⃣ после нескольких последовательных перепродаж аффилированным посредникам инвестиционные монеты продаются банку, а полученные денежные средства обналичиваются физическими лицами.
По каким признакам эту схему ловят банки.
✔️ Инвестиционные монеты приобретаются и продаются организациями с признаками фиктивности, вид деятельности компании которой не связан с финансовым посредничеством, инвестиционной деятельностью.
✔️ Крупный размер сделки (10-25 млн. руб.).
✔️ Продажа инвестиционных монет банку осуществляется физическими лицами, имеющими признаки подставных лиц (дропов).
✔️ Участники сделки имеют высокий или средний уровень риска ЗСК с признаками обналичивания.
-
2023-01-09 05:43:55+00:00
В 2022 году выявлен дроп-рекордсмен. На бедолагу было оформлено 1608 банковских карт.
Как правило, на дропов вешают в среднем 10-20 карт, а здесь такое….
По статистике, самыми популярными банками у дропов являются: Тинькоф и Сбер. Оно и понятно – это лидеры рынка по обслуживанию физических лиц.
Отсюда и множество жалоб на форумах на необоснованные блокировки карт. Банки стараются активно бороться с номиналами, но ввиду большого количества клиентов, это все делает робот по заданным фильтрам и алгоритмам.
Бывает, что обычный клиент может формально попасть под работу автомата и его карта также автоматом блокируется.
Основные критерии работы автомата не являются секретом и изложены в Методических рекомендациях ЦБ за номером 16-МР.
Если же банк блокирует карту, как правило, клиенту приходит большой запрос с просьбой объяснить суть транзакций и подтвердить источники происхождения средств.
Если клиент не может внятно объяснить миллионные обороты при официальном доходе в 20 тыс рублей, то карту не разблокируют.
Однако, на помощь приходит Граждански Кодекс, согласно которому клиент имеет право закрыть счет, когда захочет, а банк обязан отдать ему деньги. Причем не важно, что по Закону 115-ФЗ операции признаны сомнительными.
-
2023-01-13 05:40:19+00:00
Как банки противостоят криптообменникам.
Здесь речь пойдет о так называемых P2P обменнниках. Когда в сделке с одной и другой стороны – физические лица.
Происходит это так: на площадке-бирже два лица договариваются о сделке. Один переводит фиатные деньги, взамен получает эквивалент в криптовалюте.
Если вы решили прикупить крипты для себя, то вами никто не заинтересуется. Банки нацелены ловить профессиональных менял с миллионными оборотами, которые для расчетов используют банковские карты и счета.
Критерии выявления нелегальных криптообмеников:
✔️ необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
✔️ необычно большое количество операций по зачислению или списанию денежных средств, проводимых с котрагентами
✔️ физическими лицами, например, более 30 операций в день;
✔️ значительные объемы операций, совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
✔️ короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
✔️ в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денежных средств;
✔️ в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
✔️ операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
✔️ совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, IP и др.), используемом разными клиентами - физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.
В ряде случаев банки применяют такие критерии:
✔️ взаимосвязь по различным видимым факторам с ранее закрытыми клиентами, квалифицированными как обменники;
✔️ в платежном потоке высок удельный вес контрагентов ранее закрытых клиентов, квалифицированных как обменники (используется база ранее выявленных платежных реквизитов частых продавцов и покупателей криптовалюты);
✔️ имеется две и более независимые жалобы на осуществление обменной деятельности или обращений с другим предметом, но из которых усматривается истинная суть деятельности клиента.
-
2023-01-16 15:02:04+00:00
#реклама
У тебя малый или средний бизнес и кризис тебе совсем не на руку?
Есть решение, мы можем помочь.
Кто мы? Команда Чарли Ч — актуальные предложения в области налогов и НДС со старой проверенной площадки.
Чем можем тебе помочь?
Во-первых расскажем про бизнес и экономику в РФ так, как никто другой — все окольные тропы, неочевидные решения и "правильные" трактовки законов это наша сфера в которой мы эксперты.
Во-вторых — у нас целый пакет услуг, которые будут полезны любому предпринимателю от бумажного НДС до покупки валюты без банковских ограничений.
Подписывайся на канал сейчас и спасай своё дело от кризиса!
-
2023-01-17 13:00:09+00:00
В СКР раскрыли подробности отмывочной деятельности печально знаменитого полковника Захарченко.
Сам Дмитрий Захарченко был одним из покровителей отмывочной площадки «Портал». Это название придумали следователи, так как взаимодействие клиентов и площадки осуществлялось через специальную компьютерную программу.
«Портал» занимался выводом денег за границу, используя более 1,5 тыс технических компаний. Был у них и свой банк – «Новое время», который лишился лицензии в 2018 году.
Услугами площадки пользовались крупные компании, в том числе с государственным участием. Деньги из них выводились в Германию, Чехию, на Кипр, в Казахстан и на Украину.
Под следствием находятся 60 человек-участников площадки, но они все в основном рядовые сотрудники. Многие организаторы и боссы успели покинуть территорию РФ.
К слову, «Портал» насчитывал более сотни сотрудников и имел свои отделы и подразделения: менеджеры, бухгалтеры, финансисты, инкассаторы, юристы», аудиторские компании, компьютерные технологии, архив и даже привлечение клиентов.
Но самое главное, что успешность и живучесть площадки на протяжении 10 лет обеспечивали, в первую очередь, высокопоставленные покровители из правоохранительных органов, ФНС и банковской сферы.
-
2023-01-19 09:01:02+00:00
В гос думе в первом чтении прошли поправки в тот самый 115-ФЗ, согласно которым предлагается не идентифицировать лиц, осуществляющих платежи в адрес зарубежных интернет-магазинов, если сумма платежа менее 15 тыс рублей.
После введения санкций, заплатить в иностранном магазине с наших карт стало невозможно.
Одновременно, тот самый 115-ФЗ сейчас обязывает проводить идентификацию лиц, осуществляющих переводы за рубеж, поэтому такие операции могут проводить только финансовые организации.
Чтобы использовать иные способы оплаты с привлечением посреднических сервисов, законодатели предлагают снять обременение в виде обязательной идентификации.
Так им работать будет проще и на рынке появятся официальные и цивилизованные сервисы, помогающие совершать покупки за рубежом.
Однако, в статье будет оговорка, что если возникают подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, то необходимо провести полную идентификацию и сообщить об операции в РосФинМониторинг.
-
2023-01-20 05:40:24+00:00
Англичане провели исследование и выяснили, что практически никто не использует невзаимозаменяемые токенами (NFT) для отмывания преступных доходов.
Так, за период с 2017 по 2022 установлено, что сумма операций, напрямую связанных с незаконными доходами, составляет 8,1 млн долларов США (492 млн рублей в эквиваленте), а вовлеченность NFT в операции, связанные с легализацией - минимальна и составляет менее 0,02% от общего числа транзакций.
-
2023-01-23 15:02:06+00:00
Автоматизированная проверка клиентов по тому самому 115-ФЗ
В прошлом году компании столкнулись с уходом западных поставщиков compliance-решений с российского рынка. Кроме этого, значительно увеличилось количество санкционных списков, как следствие, кратно возросла нагрузка на специалистов ПОД/ФТ. Справиться с этими вызовами позволяют решения по автоматизированной проверке клиентов и контрагентов от опытных российских компаний – разработчиков, например, от компании «Диасофт».
«Диасофт» автоматизировал проверку по различным параметрам и спискам, доступным в решении X-Compliance от Группы «Интерфакс». Благодаря интеграции с X-Compliance продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» обеспечивает массовую автоматизированную проверку всех клиентов и операций компании:
✔ по глобальным и российским санкционным перечням и спискам наблюдения (РФ, США, ООН, ЕС, Великобритания, Канада, Швейцария, Япония, Австралия, Украина);
✔ по списку компаний, на которые распространяется действие «правила 50%».
Комплексное решение позволяет существенно сэкономить время на проведение необходимых проверок, а также избежать риска использования неполных или недостоверных сведений для принятия решений.
Чтобы узнать более подробную информацию, пишите на почту compliance@diasoft.ru
-
2023-01-24 14:31:06+00:00
В гос думу внесен законопроект о деофшоризации.
Депутаты оценили, что более половины крупных частных предприятий России, в том числе ряд предприятий системы жизнеобеспечения и ряд стратегических предприятий, зарегистрировано в офшорных зонах.
Поэтому законопроектом предлагают передать под управление государства все зарегистрированные в офшорных зонах активы, расположенные на территории России, и предоставить их собственникам полгода на их перерегистрацию в России.
В случае нежелания собственников перерегистрировать их в России, данные активы конфискуются в собственность России как бесхозное имущество.
-
2023-01-26 05:31:17+00:00
Пока в России запрещают взимать комиссию с клиентов при применении банками мер по Закону 115-ФЗ, в Бельгии крупнейшая банковская группа KBC Group такую комиссию недавно ввела.
Повышенный тариф за усиленный антиотмывочный мониторинг будут брать с клиентов с высокой долей использования в своей деятельности наличных денежных средств (cash intensive businesses, CIBs):
✔️ сектор азартных игр (букмекерские конторы, бинго, казино, лотереи)
✔️ круглосуточные розничные магазины
✔️ строительные компании
✔️ ломбарды
✔️ ювелирные магазины
✔️ аукционные дома
✔️ мусороперерабатывающие компании
-
2023-01-27 14:58:39+00:00
Демо версия на 7 дней БЕСПЛАТНО
Специалисты компании Программы 93 готовы предоставить Вам возможность попробовать в работе демо версии программных продуктов 1С!
Теперь Вы можете изучить и понять программу, насколько она подходит вашему бизнесу. Период пользования составляет 7 календарных дней бесплатно!
Бесплатные демо версии:
▫️1С: Бухгалтерия 8
▫️1С: Бухгалтерия Корп
▫️1С: ЕRP
▫️1С: Розница
▫️1С: УНФ
▫️1С: УТ
▫️1С: ЗУП
▫️1С: Комплексная автоматизация 2
По окончанию демо версии Вы можете приобрести у нас нужную программу.
Получить демо версию очень просто.
🔺Отправляй заявку на почту info@programs93.ru
🔺 или оставляйте заявку на сайте https://clck.ru/33Mov4
мы пришлем ссылку в течении 24 часов👌
Телефоны наших менеджеров:
+7(499) 455-09-91
+7(499) 444-54-91
-
2023-01-28 10:02:22+00:00
РосФинМониторинг сегодня в 11:00 разместил в личных кабинетах новый перечень террористов по версии ООН.
Вроде бы обычное дело...Однако, с декабря прошлого года у банков и иных поднадзорных Росфину организаций есть 20 часов на скачивание этого перечня и проверку клиентской базы.
Иначе неминуемый штраф за нарушение того самого 115-ФЗ.
После этой новости, многие сотрудники антиотмывочных отделов побегут в свой выходной день на работу. Хорошо, хоть не 31 декабря.
-
2023-01-30 15:02:10+00:00
#реклама
3 месяца 1С:ИТС в подарок при покупке программы 1С
Покупая в нашей компании программные продукты 1С:
▪️1С:Бухгалтерия 8
▪️1С:Предприятие 8
▪️1С:Зарплата и управление персоналом
▪️1С:Управление торговлей 8
▪️1С:Розница
▪️1С:Управление нашей фирмой
▪️1С:Упрощенка
Вы получаете 3 месяца сопровождения 1С: ИТС БЕСПЛАТНО
Или можно оформить подписку на 12 месяцев по цене 8 ( 4 месяца сопровождения БЕСПЛАТНО)
☎️Наши менеджеры помогут определиться.
Позвоните нам +7(499) 455-09-91 или оставляй заявку на сайте https://clck.ru/33MovY
-
2023-01-31 05:30:32+00:00
Как быть ИП, если получил высокий риск ЗСК? Пострадают ли его счета и карты как физического лица?
Как известно, уровни риска ЗСК присваиваются по ИНН. У индивидуальных предпринимателей есть особенность, что ИНН как у самого ИП, так и у физ лица один и тот же.
Перенесемся на минутку во внутреннюю кухню банков. Банки ежедневно получают от ЦБ сведения об уровнях риска ЗСК и загружают себе в систему списки желтых и красных ИНН. Далее клиентская база сверяется с полученным списком ЦБ, и клиенты банка окрашиваются в соответствующие цвета.
Таким образом, если ИНН индивидуального предпринимателя есть в красном списке ЦБ, то он же (как физическое лицо) будет мелькать как красный.
Однако, тот самый 115-ФЗ запрещает банкам блокировать счета физ лица, если он как ИП попал в красную зону. Т.е., ЗСК распространяется только на Юр лиц и ИП, физики пока «отдыхают».
Но осадочек все равно остается. Банки же видят, что их клиент – физ лицо замешан в сомнительных операциях через счета ИП (даже если этот ИП обслуживается в другом банке), поэтому и само физ лицо также попадает под усиленный мониторинг. Мало ли, может физик тоже замешан в схематозе…
На сегодняшний день есть один проверенный способ, как снять красную метку человеку - для этого необходимо ликвидировать ИП. Через несколько дней после ликвидации, риск ЗСК становится низким автоматически, и клиент переходит в зеленую зону.
Данный способ подходит тем, кто больше не планирует деятельность по ИП, но хочет обелить себя как физическое лицо.